今天给大家分享关于一次性存20万银行会查吗的知识，我们以下面6个关于一次性存20万银行会查吗的观点进行解释，如果能碰巧解决你现在面临的问题，别忘了关注本站！

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一次性存20万银行会查吗

不会查。银行只是查那些看起来像洗钱的交易，个人存款属于正常交易，一般不会查。

需要注意的是，个人存取款，转账或汇款在五万元或五万元以上的用户必须要带上个人有效身份证才能进行办理。

扩展资料：

存款种类

存款可按多种方式分类，如按产生方式可分为原始存款和派生存款，按期限可分为活期存款和定期存款、定活两便存款，按存款者的不同(以中国为例)，则可划分为单位存款和个人存款。个人存款即居民储蓄存款，是居民个人存入银行的货币。

定期存款

指存款户在存款后的一个规定日期才能提取款项或者必须在准备提款前若干天通知银行的一种存款，期限可以从3个月到5年，10年以上不等。

一般来说，存款期限越长，利率越高。传统的定期存款除了有存单形式外，也有存折形式，后者又称为存折定期存款，但其以90天为基本计息天数，90天以下不计息。

与活期存款相比，定期存款具有较强的的稳定性，且营业成本较低，商业银行为此持有的存款准备金率也相应较低，因此，定期存款的资金利用率往往高于活期存款。.

定期存款是银行与存款人双方在存款时事先约定期限、利率，到期后支取本息的存款。定期存款用于结算或从定期存款账户中提取现金。客户若临时需要资金可办理提前支取或部分提前支取。

活期存款

指无需任何事先通知，存款户即可随时存取和转让的一种银行存款，其形式有支票存款帐户，保付支票，本票，旅行支票和信用证等。

活期存款占一国货币供应的最大部分，也是商业银行的重要资金来源。

鉴于活期存款不仅有货币支付手段和流通手段的职能，同时还具有较强的派生能力，因此，商业银行在任何时候都必须把活期存款作为经营的重点。

但由于该类存款存取频繁，手续复杂，所费成本较高，因此西方国家商业银行一般都不支付利息，有时甚至还要收取一定的手续费。

通知存款

通知存款是一种不约定存期、支取时需提前通知银行、约定支取日期和金额方能支取的存款。

个人通知存款不论实际存期多长，按存款人提前通知的期限长短划分为一天通知存款和七天通知存款两个品种。

一天通知存款必须提前一天通知约定支取的存款数额，七天通知存款则必须提前七天通知约定支取的存款数额。人民币通知存款最低起存、最低支取和最低留存金额均为5万元，外币最低起存金额为1000美元等值外币(各银行起存金额可向当地银行咨询)。

通知存款的币种可以为人民币、港币、英镑、美元、日元、欧元、瑞士法郎、澳大利亚元、新加坡元(各省具体开办的业务和币种请向当地银行咨询)。 人民币、外币的通知存款利率均高于活期存款利率，具体以各银行规定为准。

申请办法

持本人身份证到银行网点，开立可与通知存款连接的账户并存入一定金额(一般应多于5万)即可。选择通知存款既可以获得高于活期存款的利息，又可以在短期内取回资金，比较适合于短期内有较大金额的闲置资金，但又有不定期资金需求的人群。

单位存款

①企业存款。这是国营企业、供销合作社和集体工业企业，由于销货收入同各项支出的时间不一致而产生的暂时闲置货币资金，还包括企业已经提取而未使用的各项专用基金，其中最重要的是固定资产折旧基金，还包括利润留成。

企业存款的变化，取决于企业的生产商品购销规模和经营管理状况，生产或商品流转扩大，企业存款就会增加，反之则下降;经营管理改善，资金周转加快，企业存款就会减少，反之则增加。

企业存款中绝大部分是活期存款，只有少部分是定期存款。

②财政存款。银行代理国家金库，一切财政收支必须通过银行办理(见国家金库制度)。财政收入同支出在时间上往往是不一致的，在先收后支的情况下，暂时未用的资金就形成财政存款。

③基本建设存款。用于基本建设而尚未支出的资金形成的存款。

④机关、团体、部队存款。是上述单位从财政集中领来尚未使用的经费形成的存款。

⑤农村存款。集体农业、乡镇企业和农村信用合作社在银行的存款，其中农村信用社存款占90%以上。

世界上新的存款种类正不断出现，如可转让大额定期存单、可转让支付命令帐户、电话转帐服务和自动转帐服务、货币市场存款户等，其中可转让大额定期存单在中国也有了一定的发展。

到银行存20万现金，银行会查吗

一次性存20万银行会进行例行的检查。不会直接查，而向向中国反洗钱监测分析中心进行报告。单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存属于需要上报的范围。

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条 金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：

（一）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

（二）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。

（三）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。

（四）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。

根据我国《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条规定，金融机构应当报告下列大额交易：当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

金融机构为了防止洗钱等可疑交易的发生，会将大额缴存行为上报给中国反洗钱监测分析中心进行调查，不过储户无需过多担心，调查查明如果属于正常交易的话，是会解除监控的，并不会影响到储户的正常金融交易等。

一次性存20万银行会查吗

一般不会查。银行只是查那些看起来像洗钱的交易，个人存款属于正常交易，一般不会查。需要注意的是，个人存取款，转账或汇款在五万元或五万元以上的用户必须要带上个人有效身份证才能进行办理。扩展资料：一、由于现在的网络十分发达，各种各样的银行诈骗案件层出不穷。有不少中老年人都会收到一些诈骗电话或者是高级骗术的蛊惑，将自己的积蓄转入骗子的账户中。即使银行经常科普相关的防骗措施，还是会有不少的人上当受骗。在这种情况下，银行为了避免大额的金钱损失出现，在客户进行大额转账的时候，银行方面就会提前调查该用户的背景，在必要的情况下就让储户到银行接受询问。假如说遇到了电信诈骗案件，那么银行便可以帮助储户在这一步及时止损。毕竟有很多储户都是上了年纪的老人，他们对于现在实时更新的骗术并没有什么了解，很容易就会上当。而银行的工作人员大多身经百战，对于骗子的伎俩烂熟于心。他们这么做也是为了保护这些储户的账户安全。二、在网络转账的时候，限制的额度要大一些，大概是100万元以内的转账汇款银行方面是不会干涉的，如果达到了100万元以上，银行会审核转账双方的身份信息。确定该笔转账是否安全。毕竟即使以现在的生活水平来说，随随便便转账100万以上的人都是少数。假如这个储户之前每月的流水都只有几千元钱，突然一下账户里多出这么多钱，银行方面肯定是要怀疑的，必然会进一步调查交易双方的信息。所以银行方面的询问只需要储户配合即可。但是必须要小心提防那些骗子假装的工作人员，避免上第二次当。

一次性存20万银行会不会查

你好，一次性存20万银行是会查的，通常情况下就是进行一个例行的检查。银行可能会询问存款人关于存款资金的来源、用途以及时间等信息，主要还是会对资金的来源进行一个咨询。当然这个查询并不会影响到用户正常的金融交易，存款业务还是可以继续正常办理的。

在银行几次一共存二十万会被查吗？

在商业银行一次存20万块钱是不会被查询的，几次一共存20万块钱，也不会被查询的，除非你有相关的违法线索。

根据我们国家颁布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》中显示职业大额现金支付交易超过50万以上就需要进行审查，现金有可能被当作可疑交易来看待，因为对于个人来说，超过50万的现金已经是非常多了，一般的家庭很少会一次性存50万的现金，此时银行就有可能会对你钱财的来路进行调查，并且会询问得非常详细，工作人员一般会问你钱的来路、用途、时间等等，会问到他们解除怀疑为止。在网络转账的时候，限制的额度要大一些，大概是100万元以内的转账汇款银行方面是不会干涉的，如果达到了100万元以上，银行会审核转账双方的身份信息。确定该笔转账是否安全。毕竟即使以现在的生活水平来说，随随便便转账100万以上的人都是少数。假如这个储户之前每月的流水都只有几千元钱，突然一下账户里多出这么多钱，银行方面肯定是要怀疑的，必然会进一步调查交易双方的信息。所以银行方面的询问只需要储户配合即可。所以一次存20万或者几次去存20万也不会被查的。

拓展资料: 银行对大额现金进行审查的原因

1、因为这些年网上诈骗很常见，银行这么做一方面是为了保护存钱人财产的安全，万一给骗子汇钱，那损失就大了。另一方面是为了防止洗钱、非法集资等现象的出现，一部分公司的钱财来路不明，甚至想将钱财汇入到外国账号中，最后在外国洗钱之后再汇入到国内银行，这样就查不出问题来了，所以银行对大额存单和汇款都是十分谨慎的。

2、另外除了现金交易之外，网络上的转账和汇款超过100万也会被银行审查，因为相对于现金来说，网络转账的记录更好查，一个银行账户什么时候转钱，转了多少钱，户主是谁等等都会非常清晰的显示出来，所以网上转账的额度会更高一点，100万以内基本不会被查，超过100万就会引起银行的注意。

一次性存款20万会被监控吗

法律分析：银行在确认这次存钱行为是否属于可疑交易，因为存款金额在20万以上，会有一个确认的过程。

法律依据：《中华人民共和国中国人民银行法》

第四条 中国人民银行履行下列职责：

（一）依法制定和执行货币政策；

（二）发行人民币，管理人民币流通；

（三）按照规定审批、监督管理金融机构；

（四）按照规定监督管理金融市场；

（五）发布有关金融监督管理和业务的命令和规章；

（六）持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备；

（七）经理国库；

（八）维护支付、清算系统的正常运行；

（九）负责金融业的统计、调查、分析和预测；

（十）作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动；

（十一）国务院规定的其他职责。

中国人民银行为执行货币政策，可以依照本法第四章的有关规定从事金融业务活动。

第五条 中国人民银行就年度货币供应量、利率、汇率和国务院规定的其他重要事项作出的决定，报国务院批准后执行。

中国人民银行就前款规定以外的其他有关货币政策事项作出决定后，即予执行，并报国务院备案。

第六条 中国人民银行应当向全国人民代表大会常务委员会 提出有关货币政策情况和金融监督管理情况的工作报告。

第七条 中国人民银行在国务院领导下依法独立执行货币政策，履行职责，开展业务，不受地方政府、各级政府部门、社会团体和个人的干涉。

第八条 中国人民银行的全部资本由国家出资，属于国家所有。

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