怎么选择一个可以长期持有的好基金(如何选到适合自己长期投资的基金?)
今天给大家分享关于怎么选择一个可以长期持有的好基金的知识,我们以下面6个关于怎么选择一个可以长期持有的好基金的观点进行解释,如果能碰巧解决你现在面临的问题,别忘了关注本站!
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如何选到适合自己长期投资的基金?
俗称:“你不理财,财不理你”;
长期看,最终财富的差距取决于你配置了什么样的资产;
尤其对咱老百姓,大多只能赚到自己认知边界里的钱,所以攒钱的关键则是:理财+节流。
而基金是我们普通老百姓理财最重要的工具,没有之一。
秉着“不懂不投”的原则,试问:基金是什么?咱普通人又如何挑选长期投资却收益稳健的基金呢?
基金:代表一种委托关系,比如公积金、社保基金、李连杰的壹基金等,需委托专业机构帮你理财,收益受专业机构的理财能力影响。
按照投资方向,基金可以分为:股票基金、债券基金、混合基金、货币基金;
其中股票型基金又分为主动型和被动型股票基金;
首先,选择一个学历高,资历高,经验丰富的基金经理,还是蛮重要的;
建议,去基金公司官网上、公号上、官方app等了解一下基金经理的投资理念;
再去新浪财经、腾讯理财通、东方财富网等资讯网,搜一搜负面新闻;
最后,投资界有句老话:“会买的是徒弟,会卖的才是师傅”,考量基金回撤是我判断一个基金经理非常重要的指标;
若他可长期控制回撤在30%以内,并且获得跑赢市场年复合增长率,基本上都是优秀基金经理。
其实,咱普通人门槛最低、最省心的基金选择,就是指数基金。
挑选指数基金取决于两个前提:优质指数,和定投策略。
指数基金,也被称为被动基金,投资的标的是“指数”,就像菜谱,每道菜用什么食材,需要多少量,都已经由菜谱设计好,简单来讲就是根据设定好的“菜谱规则”去进行股票的组合。
有句话叫:铁打的指数,流水的公司,指数的好处就是筛选符合优质标准的,优胜劣汰。
它投资门槛低,省时省心,指数基金费率才管理费0.98%(年)+托管费0.2%,手续费会比较低。
也许,买宽基指数基金,就是买国运,可以理解为买大盘,例如沪深300,上证50;买窄基指数基金,就是买行业,可以理解为买某个行业或某个主题,例如医药行业,中证医药指数,养老行业,养老指数等。
归纳一下,它赚钱的核心逻辑:选择合适的指数,在周期波动的时候,在指数下行周期,相对低位定投买入,经过中长期的坚持,在指数上升周期,相对高位卖出;
恰似顺口溜:低估时买入;正常持有观察;高估时候卖出。
但基金买入的方式主要分为两种:一笔投和定投,定投其实就是合适的时候去买基金。
又分定期定额(固定期限,买入固定的金额); 定期不定额(固定期限,买入不固定的金额)。
对咱上班族或宝妈等忙人,最好的投资方式就是定投,一来把定投看做强制储蓄平稳心态;二来,分期分批定投有利于平滑成本,避免一次性买在高点。
“假如我们去菜市场买西红柿,每次买3000元,买三次;第一次买的价格是1.5元1斤,第二次是1元1斤,第三次是0.5元一斤。
问:买完3次后,你手中的西红柿成本是几元1斤?
你可能就要说1元对吧,那让我们来仔细算算这笔账,一共买了3次,花了9000元,第一次买了2000斤,第二次买了3000斤,第三次买了6000斤;
细心的朋友到这里就发现了,实际上我们花了9000元,却买了11000斤西红柿。 当西红柿回到1元1斤时,总的来说虽然西红柿的价格没有上涨,但我们还是可以净赚2000元,
这就是定投的魔力!!!”
简单概括它收益来源:1、股市整体是螺旋上涨的。
2、股市有周期波动,股市里赚钱最基本的逻辑是低买高卖,有波动才有机会拿到低成本的筹码等高点卖出,波动越大,定投获得的收益越大,当然前提是要在高点处及时卖出。
其实,要说定投最难的,不是懂不懂理论知识,而是知行合一的执行力。
考虑时间的复利,越早根据自己的理财需求来规划进行投资规划,越是能够发挥滚雪球的魔力;
选择长期持有的基金,必须选择长期收益表现优秀的基金;
最好先浏览历史业绩示例,再看公司实力、基金规模、费率、年限、星级,最后选择估值低的指数,便宜才是硬道理。
这里,给大家一个放大收益的技巧:定期不定额定投,需要制定定投的周期和买入时间(工作日下午3点前)。
可拿得住的才是属于你的!咱得“笑到最后”;
毕竟,基金赎回动作的落实才真正确定这段投资的最终收益。
常用的止盈办法有三种,目标值止盈、回撤止盈和均线止盈;
1.目标收益率法 :即确定一个目标收益率,一旦定投的收益率超过了目标收益率,就可以止盈;
2、回撤止盈:指数估值可用来衡量是还买入还是卖出;
看估值主要指标有 4 个:市盈率,市净率,盈利收益率,股息率。
那回撤止盈就是根据已获收益的最高回撤进行赎回。
买卖时间可参考:结合蚂蚁财富指数红绿灯,低估绿灯时买入,高估红灯时卖出;
3.盈利收益率法:盈利收益率=净利润(E)/市值(P),反映的是把一家公司买下来,这家公司一年的盈利能够带来的收益率,也是著名的格雷厄姆策略。
恰如巴菲特说:”在别人恐惧时贪婪,在别人贪婪时恐惧“,投资需谨慎,核心点在:独立的思考和内心的平静。
操作步骤则如下:天天基金首页-搜索-输入代码-选择定投-设置金额和定投周期;
支付宝-财富-基金-输入代码-选择定投-设置金额和定投周期。
靠谱的基金怎么选?什么样的基金可以长期持有?
挑选基金是基金投资的第一步,挑选到一支好的投资标的,可以使我们在投资过程中省心省力,同时获得不错的收益。想要挑选到一支靠谱的基金并保持长期持有说简单不简单,说难也不难,我们主要看几点。 基金经理的基本情况 基金的基本情况包含基金经理的出身背景,从业年限,从业经历,还有非常重要的是基金经理的投资理念和投资逻辑,很多人忽略了这一点,基金经理的投资策略和投资逻辑最终体现就是基金的业绩,基金经理拥有成熟完善的基金投资理念和逻辑,有更高的概率管理出一只靠谱的基金。基金的业绩 我们这里提到的基金业绩不仅仅是基金短期业绩的排名情况,而是基金的综合业绩情况,包含基金的长中短期业绩,和各阶段业绩表现情况,长期业绩可以说明基金收益的持续性,基金各阶段业绩可以说明基金业绩的稳定性。基金的风险控制 良好的风险控制是一只靠谱基金的重要标志,基金的风险控制水平我们可以用几个具体的指标来数据化,一个是最大回撤,一个是夏普比率,最大回撤指标可以用来描述在一段时间内基金可能面临的最大亏损,最大回撤越小,说明统一阶段可能的亏损越小,夏普比率可以用来衡量基金在承担一定风险的基础上可以获得收益。夏普比率越高,说明同一风险下超额收益更高。具有合理的回撤较高的夏普比率的基金投资体验感更好。
如何选择一个可以长期持有的好基金,哪些因素需要在考虑范围之内
除开少数投机者喜欢短期套利而可能选择买质地不那么好的基金外,绝大多数投资者还是想要买一只质量好点的基金长期持有的。那么在选择“好基金”的时候有哪些因素需要考虑呢?个人认为至少有三点因素需要考虑,分别是基金经理的能力、历史业绩表现、抗风险能力。
01基金经理能力
基金经理就是基金的灵魂,只有优秀的基金经理管理的基金才会是优质的基金,所以如果想要买到一只可以长期持有的好基金,我们可以先从优秀的基金经理开始入手。在挑选优秀的基金经理的时候我们可以使用下面三个指标:
①投资经验
很多人生病后去医院都喜欢挂专家号,就是因为专家医生医治过的病人更多,实践经验更加丰富,找专家医治更放心一点。而投资也同样如此,投资经验丰富的基金经理在面对市场变化时更有经验一些,后期看涨能果断增加仓位,后期看跌能够换仓到避险板块,降低投资风险。
“投资经验丰富”的基金经理至少也是要经历过一轮牛熊周期的转换,从历史情况来看,也就是说至少管理基金的年限要在五年以上。
②平均年化回报
上文提到管理基金的年限要在五年以上,这是分析他从业经历丰富与否,而平均年化回报则是来分析这个基金经理的投资能力如何。就历史业绩来看,从业年限超过5年,并且平均年化回报超过20%的有20多位基金经理,这些可以算是顶级基金经理了。
做到平均年化20%非常难,我们可以适当的放低要求,平均年化回报在10%以上也算是比较优秀的基金经理,我们可以在这些基金经理管理的基金中进行选择。
③投资风格
我一直都有一个观点:全才不如专才。
把这句话套在基金投资上指的就是投资风格多变的基金经理不如专精一个投资风格的基金经理,当然这只是我个人的观点。因为我觉得人的精力是有限的,你会的东西越多那么你在这些东西上面的钻研程度不会太高,而在投资中越是钻研一个领域带来的好处越大。
投资风格可以从管理基金的持仓股来看,是否都是大部分仓位都在一个板块,是否大多持仓的是小盘股,是否大部分仓位都是蓝筹股等等。
02基金业绩
我们买基金都是奔着赚钱去的,基金的历史业绩也就成了一个非常好的衡量指标,基金业绩同样可以从三个方面进行考量。
①历史业绩
我们在筛选历史业绩的时候不要看“过去一年的”,而是要看看“过去三年”、“过去五年”甚至是“成立以来”的业绩,这是因为一年内可能因为市场资金正好青睐或者正好放弃某一板块而出现比较极端的收益情况,基金投资中一直有句话“一年一倍易,三年一倍难”,正好用来解释这一点。
历史业绩在同类基金中排名前列的基本上都是比较不错的,比如说在筛选的时候看看“过去三年”的业绩,并且排在同类基金的前四分之一。
②超额收益率
直接看历史业绩会与市场关联很大,牛市中基金都会涨,这样我们就无法判断出来哪只基金有更好的表现了,这个时候超额收益率能更直观的反应出来基金的表现。超额收益是在扣除基金业绩比较标准后的收益,其计算公式为:超额收益率=基金净值增长率-基金业绩比较基准
这个不用多说,在其他条件相同的情况下,超额收益率越高的基金自然是越好的。
③基金评级
如果说自己不太会分析上面的这些内容,到是也有个省事的办法,那就是直接看基金评级,因为给基金评级的机构都是比较专业的机构,并且也是根据历史数据进行分析之后来对基金进行评级的。以晨星评级为例,评级越高的基金历史表现在同类基金中是更好的。
当然,这里要说一句,因为历史业绩是无法代表未来业绩的,我们用这些指标来进行分析也仅仅是做个参考,毕竟“学霸考上985的概率是要更高的”。
03抗风险能力
权益市场总是充满了风险,股市的涨涨跌跌也会都会反映在基金净值上面,往往会呈现出股市下跌则基金也下跌,不过也有些抗风险能力很强的基金能够维持稳定,甚至有些基金能够做到逆市上涨,而反应抗风险能力的指标就是最大回撤了。
前不久我刚写过一篇关于“最大回撤”的文章,这里再简单提一下关于“最大回撤”的内容。
最大回撤率指的就是在统计区间内基金净值从最高点到最低点的回撤幅度,简单点来说就是在统计区间内买入基金会出现的最差的情况。
这个指标能够比较直接反应基金经理对市场的敏感性,当风险来临的时候,对市场敏感的基金经理能够更好的调仓避险,回撤幅度比较小;或者是基金经理在投资的时候就已经把仓位分散,这样即使某些板块回撤,对整体基金资产的影响也不大。
毋庸置疑,在其他条件基本相当的情况下,抗风险能力越强的基金越好,也就是说我们要选择最大回撤比较小的基金。
综上:挑选一只可以长期持有的好基金,我们需要考虑的因素有三个,分别是基金经理的能力,基金的历史业绩以及抗风险能力。
怎么选择一只好基金
1.首先要选好基金的类型,其次同一类型的基金不要买太多,因为同一类型的买太多就很难分散风险,一般相似度越高的基金,同涨同跌的概率就会越高。
2.挑选优秀的基金经理。看基金经理过往的业绩与经验,背景资料。
3.看基金的业绩排名。一般是看基金排行和基金过去一年和三到五年的业绩排名怎么样,尽量选择五年、三年、一年的排名均处于前25%的基金投资相对比较好。
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怎么选择一个好基金?
看基金经理人:①首先看基金经理人的简历,经验是否老道,从事基金管理工作几年;②是否经常性跳槽,还是一直在一家公司;③看基金经理人对市场波动时,持仓的调整是否有效保证收益。
看基金过往业绩:①分析基金的往年收益业绩如何;②与同类型的大盘进行比较,如果长期超过大盘,说明基金较好。
看投资风险:①市场风险,如果遇到市场低迷,就不要轻易出手;②系统风险,投资的理念、策略是否能持续收益;③学会阅读基金公司的年报,分析风险。
看费用:①申购的费用,不同的基金申购费率不同,购买时要注意比较;②赎回的费用,不同的基金赎购费率不同,购买时要注意比较;③托管费,托管费是直接在收益中扣除了,这就影响到了收益,要注意托管费的比较。
数据分析:①净值增长率标准差,反映的是波动性;②基金的评级,星级高说明业绩好;③基金的周转率,也称换手率;④基金份额的变化,是否稳定。
俗话说投资有风险,投资需谨慎,但没有风险那有收益,风险越高收益越高,风险与收益共存不分。任何分析数据都是针对过往业绩表现,也会存在未来风险,只有弄懂了整个市场才能百分百规避风险。
哪些基金适合长期持有
指数型基金和股票型基金都适合长期定投,并且要选择那些标的股处于高景气、高赛道的股票,如果选择了股票型基金没有可持续发展的需求,则基金也很难上涨。
1、看基金的标的股或基金所属的行业,如果有国家扶持行业的则就是高景气的行业,如果是国家打压的行业,则属于夕阳行业,此时就不考虑买入。
2、查看基金经理过往业绩,虽然过往业绩不能代表未来收益,但过往业绩比其他基金经理高,说明他的投资回报率比别人高,未来也值得信任。
3、看从业经验,5-10年为佳。我国有7年为牛熊轮转的说法,而经历了牛熊市的基金经理,经验比别人更加丰富。
4、查看基金经理的最大回撤,最大回撤能看出抗风险承受能力,3年内的最大回撤最好在30%以内,同类排名越靠前越好。
拓展资料:
1.基金,英文是fund,广义是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金,各种基金会的基金。
从会计角度透析,基金是一个狭义的概念,意指具有特定目的和用途的资金。我们提到的基金主要是指证券投资基金。
2.根据不同标准,可以将证券投资基金划分为不同的种类:
根据基金单位是否可增加或赎回,可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易(这要看情况),通过银行、券商、基金公司申购和赎回,基金规模不固定;封闭式基金有固定的存续期,一般在证券交易场所上市交易,投资者通过二级市场买卖基金单位。
根据投资风险与收益的不同,可分为成长型、收入型和平衡型基金。
根据投资对象的不同,可分为债券基金、股票基金、货币基金和混合型基金四大类。
操作环境:手机型号OPPOr15
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