基金底部建仓还是定投(基金是定投好还是一次性建仓好?如何甄选基金?)

2024-12-23 17:17:21阅读:作者:点金选胜基金

今天给大家分享关于基金底部建仓还是定投的知识,我们以下面6个关于基金底部建仓还是定投的观点进行解释,如果能碰巧解决你现在面临的问题,别忘了关注本站!

本文目录

  • 基金是定投好还是一次性建仓好?如何甄选基金?
  • 基金是不是也要逢低买入?基金是定投好还是逢低买入好?
  • 基金定投好还是逢跌加仓好?
  • 买基金需要先建仓再定投吗
  • 个人买基金如何建仓
  • 基金加仓和定投的区别
  • 基金是定投好还是一次性建仓好?如何甄选基金?

    与定投相比,一次性建仓的投资收益可能很高,但风险也相应加大。定投的优点在于规避了投资者对进场时机的主观判断影响,投资成本较为平均,不容易发生追高杀跌的情况,因而风险明显降低。定投与一次性建仓的优劣与市场行情、投资者现金流和投资能力息息相关,针对不同的投资者最佳选择不同。

    在A股的慢牛走势环境下,选择定投更为稳妥

    在美国股市那种长时间属于单边上涨的市场行情中,定投的成本很高,每一次加仓的成本都比前一次高,就失去了定投积少成多、平摊投资成本,进而降低总体风险的优势,不如采用一次性买入的方式一步到位,享受市场上涨带来的盈利。

    在起伏不定、震荡的市场中,定期的优势就能够充分体现出来,定投能够较大程度规避基金净值的高峰和低谷,减小市场的波动性。只要选择的基金长期稳定性较好,投资人就能躺着享受到相对平均的收益,不为入市的择时问题而苦恼。从我国A股的市场走势来看,不同于美国市场的向上冲击力度大,要么就是一连几年低迷震荡,要么就是慢慢上涨走出慢牛形态,因此选择定投一般是更为稳妥的。

    现金流宽裕的投资者更适合于一次性投资

    投资方式还取决于投资者的资金实力,对于高净值客户来说,手上如果持有几百万的资金,选择定投是有些浪费资源了。大金额的闲置资金意味着投资者的风险承受能力也相对更高,即使遇到市场系统性风险,也不会影响正常的生活开支。在这种情况下,以高风险换取高回报是值得考虑的。

    对于每月固定收入的普通人群来说,如果再考虑到房贷和车贷,投资必须要考虑到的一点就是生活的必要开支,定投可以在保证日常需要的前提下最大效率地发挥闲置资金的用途。

    投资小白缺少经验,更适合定投

    投资小白不管从风险承受能力还是投资经验上看都不足,采用基金定投的方式去参与股市投资,更为稳妥。刚入场的投资者无法判断股票的内在价值,在选择时点时也容易买在高点卖在低点,且由于投资心态不稳定,容易产生负面情绪。

    基金定投则可以在一定程度上避免出现这种情况,即使一次买在了高点,从长期平均来看,总体成本也不会太高。当然对于投资经验丰富的投资者来说,在能够承担投资风险的前提下一次性建仓,能够更有效地利用资金取得收益。

    综上所述,定投和一次性建仓的优劣要根据投资者的现金流和投资能力,以及市场走势行情来判断,不过购买的前提最好是你投入的资金都是有一年及以上流动性的,尤其是购买股票型基金或混合型基金的资金,最大程度降低基金亏损时对日常生活产生的不利影响。在挑选基金时,投资者还可以综合考虑基金管理人的过往业绩、基金公司的行业排名,以及所投基金的历史业绩,对所投标的进行综合考量。

    基金是不是也要逢低买入?基金是定投好还是逢低买入好?

    ; 逢低买入这肯定是最理想的投资状态了。乍一想,可能绝大多数的人都觉得逢低买入好,觉得自己掌握了投资的主动权,但是,你真的能抓住低点吗?假设今天你觉得已经跌到最低点了然后加仓了,结果接下来还是继续跌,那到底是加还是不加呢?

    事实上,往往想逢低买入的投资者通常就买在了高点,没有做到逢低买入,反而是逢高买入了,最终就只能面临亏损。其实以普通的投资水平来说,基本上都是没有择时能力的。

    而反观基金定投,则是定期投入金额,不需要自己择时,是属于机械化、自动化的操作,智能定投还能做到逢低买多,逢高买少的设置,基金定投就是普通投资者的投资最佳选择,那基金定投具体要怎么做呢?

    首先,根据自己的每个月的收入来制定定投金额,建议投资者可以拿出每个月的闲钱来进行定投,不要让定投金额影响到你的正常生活水平。一般来说,每个月除去必要的开支,可以将每个月的结余的一半拿来做定投,也就是说如果每个月可以存2000块钱,那就拿出1000块钱用来做基金定投。

    然后,设置定投的周期。定投的周期可以选择周定投,也可以选择月定投,从长期基金定投收益的计算和回测,周定投、月定投所取得的收益率差别不大,根据个人的习惯来设置就可以,建议可以选择每个月的工资发放日为基金定投日。

    最后,确定此次定投的投资时间。基金定投是一个需要长期坚持的投资方式,建议投资时间设置为3-5年,中途不要间断为好。一般来说,基金定投需要3年以上能得到较高的收益,投资者一定得有耐心。

    基金定投好还是逢跌加仓好?

    定投好 分逢跌加仓,本质上是一种择时,希望能够刚好抄在山底下。实际上能够做到这样的人少之又少。 大部分人都没有择时的能力,连明星基金经理谢治宇都说过,对绝大部分人来说,择时并没有为他们获得收益,甚至对于大部分机构来说也都是这样的。 试图逢跌加仓,本质上是一种贪婪,希望能够在每次都买在最低位,实际上大部分人都做不到的,你觉得自己能抄在谷底,实际上有可能抄在半山腰。择时真的非常难。 定投是指定期定额的投资,选择定投其实意味着放弃了择时,不按市场的涨跌来做投资的决定,这样的话虽然有时候会加在高位,但不会错过低位加仓的机会。这样的话,能够保证获得一个比较平均的收益。 如果想要优化自己的投资系统,可以再根据一定的规则,改变投资金额。比如点数在3000以下多投一点,3000以上少投一点。这样定时不定额也能够起到一个很不错的效果。定时的投资能够保证自己不会错过一些合适的加仓机会。 逢低加仓其实跟高抛低吸一样,看起来很美好,实际上做起来很难。这算是一种择时,大部分人都没有择时的能力,放弃择时选择定投是更适合大多数投资者的方法。 对于绝大多数人来说,分期定投是更好的办法。 一次性投入需要投资者对于回撤的承受能力比较大,需要投资者大心脏才可以。实际上绝大部分人对回撤的承受能力都不是那么强的。即便是很多在股市里浮浮沉沉很多年的老韭菜,超过10%的回撤也挺难受的。 很多人测试的时候觉得自己能够接受20%、30%的回撤,等基金账户出现5%或者10%亏损就容易坐立不安,天天等着反弹,天天想着要不要割肉。 不大部分人很容易高估自己的回撤的承受能力。选择分期投入是更好的应对办法。 当然分期操作也要注意一下那个粒度的问题,比如说你有100万,那你1万1万地去投资,其实细分得有点过细。几十份资金或者10多份资金已经足够了,这样分散的太大。这样比较容易造成资金的闲置。 投投资还是比较是私人的,每个人的情况不同,最后作出的决策也不同。但对大多数人来说,保守一点、风险偏好低的方案往往是更合适的。

    买基金需要先建仓再定投吗

    这个是完全不需要的,您把您看好的基金选好,然后再选好扣款日把钱存到银行卡上,他会按照您的扣款日自动扣款的。

    个人买基金如何建仓

    个人最实用的四种基金建仓法:

    1. 定期定额法

    2. 市盈率法

    3. 市值恒定法

    4. 金字塔法

    01

    定期定额法

    先来说第一种,定期定额建仓法:

    案例:

    小明手头有24万元想买基金,于是把24万拆成24份,每份1万元,每隔一个月投入1万,直到24个月投完为止。

    策略优点:

    由于需要2年时间分批定投来摊低成本,因此投资风险较小,而且如果市场出现先跌后涨的情况,容易定投出微笑曲线。

    策略缺点:

    损失机会成本,如果投了没多久牛市就来了,会导致踏空。

    02

    市盈率建仓法

    再来说第二种,市盈率建仓法。

    案例:

    小明手头有24万元,将资金拆成24份,每份1万元,然后再根据最新市场估值确定每个月的实际投资份数,直到投完为止。

    策略优点:

    市场低位的时候我们会买入更多份额,相比定期定额法会更快在底部完成建仓,从而提升收益率。

    策略缺点:

    需要一定的数据计算,而且依赖于市场估值中枢长期平衡稳定,如果市场估值中枢大幅变化,策略将失效。

    03

    市值恒定法

    市值恒定法,也是一个定期不定额的建仓法,只是方法和PE比率法略有不同。

    策略优点:

    相比定期定额策略来说,市值恒定法低买高卖的效果极强,因此资金年化收益率非常高。

    策略缺点:

    市值恒定法建仓比较极端,过去两年采用这个方法,至今仓位也只有70%,还未建仓完毕,导致基金仓位太低。

    所以采用市值恒定法,你最好想清楚还没投的闲钱放哪里,不然闲置着可是很亏的。

    04

    金字塔建仓法

    一个随时加仓的建仓方法。

    这个方法的原理和定投也类似,只是它没有规定每次投资的周期是多长,如果市场快速下跌,甚至可能一个月就全部建仓完毕了。

    策略优点:

    在下跌行情下,可以很快帮助我们完成低成本建仓。

    举个例子,今年股市从3400点跌到了2800点只用了一个月时间,如果用定期法就错过了底部加仓的机会,但是用金字塔法就可以及时抄底。

    策略缺点:

    假如采用金字塔建仓法之后市场便出现单边上涨,那么我们之后就不会继续建仓,如果是一波大牛市,就完全踏空了。

    因此采用这个方法,最好建立一个底仓,比如20%-50%,这样即使后续市场上涨也不会损失太多机会成本。

    基金加仓和定投的区别

    一、基金加仓和定投的区别

    基金定投和加仓都是增加投资基金的资产的总额,区别在于:定投是设定好在固定的时间以固定的资金购买基金,不管基金收益率的变动;而加仓则是投资者自己随时操作购买基金,可以自己查看基金的收益率变动及基金投资的证券的涨跌情况,根据变动情况来决定购入多少基金,因此加仓比定投更灵活。

    二、基金定投

    基金定投是定期定额投资基金的简称,是指在固定的时间以固定的金额投资到指定的开放式基金中,类似于银行的零存整取方式。基金定投具有类似长期储蓄的特点,能积少成多,平摊投资成本,降低整体风险。

    三、基金定投的优点

    1、手续简单

    基金定投只需投资者在日常基金交易时间携带有效证件、资金卡/银行卡到指定基金代销机构网点签订定期扣款协议,办理一次性的手续,此后每期的扣款申购均自动进行,同时,投资者也可以在网上进行基金的定投,更加便利。

    2、不用考虑时点

    投资的要诀就是低买高卖,但却很少有人在投资时掌握到最佳的买卖点获利,为避免人为的主观判断失误,投资者可通过定投来投资市场,不必在乎进场时点,不必在意市场价格,无需为其短期波动而改变长期投资决策。

    3、平均投资

    基金定投的资金是分期投入的,投资的成本有高有低,长期平均下来,整体的成本比较低,所以能够在最大限度分散投资者的投资风险。

    关于《基金底部建仓还是定投(基金是定投好还是一次性建仓好?如何甄选基金?)》的介绍到此就结束了,不知道你从中找到你需要的信息了吗 ?如果你还想了解更多这方面的信息,记得收藏关注本站,您的关注是给小编最大的鼓励。

    本文内容由用户《点金选胜》自发贡献,该文观点仅代表作者本人,如果侵犯到您的权益请致函联系我们。

    本文链接:http://www.yinhang8.com/jijin/5c227dd155f523d169cf88d43ab2d222.html

    分享给朋友:

    相关文章

    买基金确认份额算哪天的净值(基金卖出确认份额按哪天算)

    买基金确认份额算哪天的净值(基金卖出确认份额按哪天算)

    今天给大家分享关于买基金确认份额算哪天的净值的知识,我们以下面6个关于买基金确认份额算哪天的净值的观点进行解释,如果能碰巧解决你现在面临的问题,别忘了关注本站!本文目录关于《买基金确认份额算哪天的净值

    ETF基金交易手续费比股票低吗(股票ETF交易手续费)

    ETF基金交易手续费比股票低吗(股票ETF交易手续费)

    今天给大家分享关于ETF基金交易手续费比股票低吗的知识,我们以下面6个关于ETF基金交易手续费比股票低吗的观点进行解释,如果能碰巧解决你现在面临的问题,别忘了关注本站!本文目录关于《ETF基金交易手续

    优质的基金有什么特征(基金监管具有以下什么特征)

    优质的基金有什么特征(基金监管具有以下什么特征)

    今天给大家分享关于优质的基金有什么特征的知识,我们以下面6个关于优质的基金有什么特征的观点进行解释,如果能碰巧解决你现在面临的问题,别忘了关注本站!本文目录关于《优质的基金有什么特征(基金监管具有以下

    金鹰基金管理有限公司介绍(金鹰基金管理有限公司招聘)

    金鹰基金管理有限公司介绍(金鹰基金管理有限公司招聘)

    今天给大家分享关于金鹰基金管理有限公司介绍的知识,我们以下面6个关于金鹰基金管理有限公司介绍的观点进行解释,如果能碰巧解决你现在面临的问题,别忘了关注本站!本文目录关于《金鹰基金管理有限公司介绍(金鹰

    场内基金交易规则是什么()

    场内基金交易规则是什么()

    今天给大家分享关于场内基金交易规则是什么的知识,我们以下面6个关于场内基金交易规则是什么的观点进行解释,如果能碰巧解决你现在面临的问题,别忘了关注本站!本文目录关于《场内基金交易规则是什么()》的介绍

    新发基金的优缺点有哪些(最近新发基金有哪些)

    新发基金的优缺点有哪些(最近新发基金有哪些)

    今天给大家分享关于新发基金的优缺点有哪些的知识,我们以下面6个关于新发基金的优缺点有哪些的观点进行解释,如果能碰巧解决你现在面临的问题,别忘了关注本站!本文目录关于《新发基金的优缺点有哪些(最近新发基

    基金投资收益大概多少(基金投资收益计算器)

    基金投资收益大概多少(基金投资收益计算器)

    今天给大家分享关于基金投资收益大概多少的知识,我们以下面6个关于基金投资收益大概多少的观点进行解释,如果能碰巧解决你现在面临的问题,别忘了关注本站!本文目录关于《基金投资收益大概多少(基金投资收益计算

    指数基金定投买什么基金好(指数基金定投的正确方法和技巧)

    指数基金定投买什么基金好(指数基金定投的正确方法和技巧)

    今天给大家分享关于指数基金定投买什么基金好的知识,我们以下面6个关于指数基金定投买什么基金好的观点进行解释,如果能碰巧解决你现在面临的问题,别忘了关注本站!本文目录关于《指数基金定投买什么基金好(指数

    封闭式基金有分红吗(封闭式基金应采用现金方式分红)

    封闭式基金有分红吗(封闭式基金应采用现金方式分红)

    今天给大家分享关于封闭式基金有分红吗的知识,我们以下面6个关于封闭式基金有分红吗的观点进行解释,如果能碰巧解决你现在面临的问题,别忘了关注本站!本文目录关于《封闭式基金有分红吗(封闭式基金应采用现金方

    etf申购和买入的区别(etf申购赎回和买卖的区别)

    etf申购和买入的区别(etf申购赎回和买卖的区别)

    今天给大家分享关于etf申购和买入的区别的知识,我们以下面6个关于etf申购和买入的区别的观点进行解释,如果能碰巧解决你现在面临的问题,别忘了关注本站!本文目录关于《etf申购和买入的区别(etf申购

    怎样选择基金(怎样选择基金A还是基金C)

    怎样选择基金(怎样选择基金A还是基金C)

    今天给大家分享关于怎样选择基金的知识,我们以下面6个关于怎样选择基金的观点进行解释,如果能碰巧解决你现在面临的问题,别忘了关注本站!本文目录关于《怎样选择基金(怎样选择基金A还是基金C)》的介绍到此就

    基金经理董承非管理的什么基金()

    基金经理董承非管理的什么基金()

    今天给大家分享关于基金经理董承非管理的什么基金的知识,我们以下面6个关于基金经理董承非管理的什么基金的观点进行解释,如果能碰巧解决你现在面临的问题,别忘了关注本站!本文目录关于《基金经理董承非管理的什

    周五下午赎回的基金什么时候赎回成功(货币基金周五赎回什么时候到账)

    周五下午赎回的基金什么时候赎回成功(货币基金周五赎回什么时候到账)

    今天给大家分享关于周五下午赎回的基金什么时候赎回成功的知识,我们以下面6个关于周五下午赎回的基金什么时候赎回成功的观点进行解释,如果能碰巧解决你现在面临的问题,别忘了关注本站!本文目录关于《周五下午赎

    基金赎回手续费如何计算(基金赎回手续费一般是多少)

    基金赎回手续费如何计算(基金赎回手续费一般是多少)

    今天给大家分享关于基金赎回手续费如何计算的知识,我们以下面6个关于基金赎回手续费如何计算的观点进行解释,如果能碰巧解决你现在面临的问题,别忘了关注本站!本文目录关于《基金赎回手续费如何计算(基金赎回手

    白酒基金排行前十名基金(白酒板块基金哪个基金好)

    白酒基金排行前十名基金(白酒板块基金哪个基金好)

    今天给大家分享关于白酒基金排行前十名基金的知识,我们以下面6个关于白酒基金排行前十名基金的观点进行解释,如果能碰巧解决你现在面临的问题,别忘了关注本站!本文目录关于《白酒基金排行前十名基金(白酒板块基

    基金1000块一天赚多少(债券基金1000块一天赚多少)

    基金1000块一天赚多少(债券基金1000块一天赚多少)

    今天给大家分享关于基金1000块一天赚多少的知识,我们以下面6个关于基金1000块一天赚多少的观点进行解释,如果能碰巧解决你现在面临的问题,别忘了关注本站!本文目录关于《基金1000块一天赚多少(债券

    新发基金值得投资吗(郑泽鸿新发基金值得买吗)

    新发基金值得投资吗(郑泽鸿新发基金值得买吗)

    今天给大家分享关于新发基金值得投资吗的知识,我们以下面6个关于新发基金值得投资吗的观点进行解释,如果能碰巧解决你现在面临的问题,别忘了关注本站!本文目录关于《新发基金值得投资吗(郑泽鸿新发基金值得买吗

    基金组合怎么买才能实现合理配置(基金组合最佳配置)

    基金组合怎么买才能实现合理配置(基金组合最佳配置)

    今天给大家分享关于基金组合怎么买才能实现合理配置的知识,我们以下面6个关于基金组合怎么买才能实现合理配置的观点进行解释,如果能碰巧解决你现在面临的问题,别忘了关注本站!本文目录关于《基金组合怎么买才能

    购买lof基金的优势有哪些()

    购买lof基金的优势有哪些()

    今天给大家分享关于购买lof基金的优势有哪些的知识,我们以下面6个关于购买lof基金的优势有哪些的观点进行解释,如果能碰巧解决你现在面临的问题,别忘了关注本站!本文目录关于《购买lof基金的优势有哪些

    微信零钱通基金产品替换的具体操作()

    微信零钱通基金产品替换的具体操作()

    今天给大家分享关于微信零钱通基金产品替换的具体操作的知识,我们以下面6个关于微信零钱通基金产品替换的具体操作的观点进行解释,如果能碰巧解决你现在面临的问题,别忘了关注本站!本文目录关于《微信零钱通基金