今天给大家分享关于什么是基金投顾业务的知识，我们以下面6个关于什么是基金投顾业务的观点进行解释，如果能碰巧解决你现在面临的问题，别忘了关注本站！

本文目录

什么是基金投顾业务？

基金投顾即代理投资理财，接受客户的委托，帮助个人投资者获得收益，收取顾问服务费。

基金投顾业务实质为具备相关资格的机构顾问在全面了解客户风险偏好、投资目标等的情况下，向客户提供合适的基金投资组合，并可代客户做出具体基金投资品种、数量和买卖时机的决策，代客户执行具体产品申购、赎回、转换交易申请。

基金销售机构的基金投顾接受客户委托，按照约定向客户提供产品投资建议服务，辅助客户做出投资决策的业务模式。销售机构代销基金等产品，基金公司支付“推销费”，销售机构收入来源即代销收入，收入水平和代销规模挂钩，产品和渠道利益一致。

基金投顾能够更细致的了解客户理财目标，通过客户的投资金额、风险偏好、流动性要求、投资目标、投资期限等各个维度进行调研和数据挖掘，充分了解客户需求和画像，对应提供不同场景化的组合投资策略和持续陪伴，通过全市场筛选基金产品，一站式配置，提升客户盈利体验。

基金投顾是一项需要时间沉淀的长期事业。盈米且慢“买方投顾”，从一开始就坚持“投教先行”，在公众号、视频、直播、音频等媒体平台全方位布局，希望通过提供持续的、有趣有料的内容，来帮助客户认识投资的方法和逻辑，从而能在迅速变化的资本市场上获得持续的收益。望百度采纳

求问各位大佬基金投顾究竟是什么？钱滚滚入围了基金投顾试点平台有什么作用吗？

基金投顾即代理投资理财，接受客户的委托，帮助个人投资者获得收益，收取顾问服务费。

机构可通过中国证监会备案，获得基金投顾试点资格。目前，已有基金公司、第三方基金销售公司、银行、证券公司等四方陆续获得基金投资顾问试点资格。

基金投资顾问试点机构从事基金投资顾问业务，可以接受客户委托，按照协议约定向其提供基金投资组合策略建议，并直接或者间接获取经济利益。基金投资组合策略建议的标的应当为公募基金产品或经中国证监会认可的同类产品。

根据与客户协议约定的投资组合策略，试点机构可以代客户作出具体基金投资品种、数量和买卖时机的决策，并代客户执行基金产品申购、赎回、转换等交易申请，开展管理型基金投资顾问服务。

平安银行有代销多种基金产品，不同的基金，风险、收益和投资方向都是不一样的，您可以登录平安口袋银行APP-首页-理财-基金频道，进行了解和购买。

温馨提示：

1、以上内容仅供参考，不作任何建议。相关产品由对应平台或公司发行与管理，我行不承担产品的投资、兑付和风险管理等责任；

2、入市有风险，投资需谨慎。您在做任何投资之前，应确保自己完全明白该产品的投资性质和所涉及的风险，详细了解和谨慎评估产品后，再自身判断是否参与交易。

应答时间：2022-02-11，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。

公募基金的投资顾问业务是什么？

您好，公募基金的投资顾问业务，主要是指拥有相关资质的投资顾问机构，接受客户委托，在客户授权的范围内，按照协议约定为客户做出投资基金的具体品种、数量和买卖时机的选择，并代替客户进行基金产品申购、赎回、转换等交易申请。

一、公募基金

公募基金，金融学词汇，与“私募基金”相对。指面向社会不特定投资者公开发行受益凭证的基金。在我国采取契约型的组织形式。受政府主管部门的监管，有信息披露、利润分配、运行限制等行业规范方面的制约。 公募基金（Public Offering of Fund）是指以公开方式向社会公众投资者募集资金并以证券为主要投资对象的证券投资基金。公募基金是以大众传播手段招募，发起人集合公众资金设立投资基金，进行证券投资。这些基金在法律的严格监管下，有着信息披露，利润分配，运行限制等行业规范。

二、公募基金与私募基金的区别

募集的对象不同。公募基金的募集对象是广大社会公众，即社会不特定的投资者。而私募基金募集的对象是少数特定的投资者，包括机构和个人。

募集的方式不同。公募基金募集资金是通过公开发售的方式进行的，而私募基金则是通过非公开发售的方式募集，这是私募基金与公募基金最主要的区别。

信息披露要求不同。公募基金对信息披露有非常严格的要求，其投资目标、投资组合等信息都要披露。而私募基金则对信息披露的要求很低，具有较强的保密性。

投资限制不同。公募基金在在投资品种、投资比例、投资与基金类型的匹配上有严格的限制，而私募基金的投资限制完全由协议约定。

业绩报酬不同。公募基金不提取业绩报酬，只收取管理费。而私募基金则收取业绩报酬，一般不收管理费。对公募基金来说，业绩仅仅是排名时的荣誉，而对私募基金来说，业绩则是报酬的基础。私募基金和公募基金除了一些基本的制度差别以外，在投资理念、机制、风险承担上都有较大的差别。

嘉实金的会员制投顾是什么？什么是基金投顾？

; 什么是基金投顾？

所谓基金投顾，就是具有基金投顾资格的机构，接受客户的稳妥，按照协议约定向其提供基金投资组合策略建议，或者代客户作出具体基金投资品种、数量和买卖时机的决策，并代客户执行基金产品申购、赎回、转换等交易申请帮助客户获得收益，收取顾问服务费。

我国的基金投顾业务还在试点阶段，并没有全面推行，在2019年10月份的时候，有5家基金公司取得投顾试点资格，分别是嘉实基金公司、华夏基金公司、易方达基金公司、南方基金公司和中欧基金公司。

开展基金投顾业务的目的在于让专业的投资顾问辅助投资者做出基金产品投资决策并监督执行，提高投资者投资的纪律性，适度抑制投资者追涨杀跌行为，这是有利于基金市场的健康长远的发展的。

另外也是为了适度扭转销售机构的行为，将收费模式从收取申购赎回等交易型费用调整为按保有规模收取的方式，使得中介机构与投资者利益保持一致，逐步培育代表投资者利益的市场买方中介机构。

市场上的投顾业务主要是以“投”为主的管理型投顾，这是什么意思呢？

这种投顾服务就是以选出好的产品为策略，采取后端收费模式，从客户授权账户中按照资产管理规模收取费用。这种模式对于投资者来说，和平时购买基金的体验基本上是差不多的。

平时买基金是购买单一的产品，基金投顾服务就是购买多只产品的组合，这种几乎没有差别的方式，也就导致了客户对投顾服务的价值感知不强，把更多的注意力放到关注组合收益率上去。

嘉实基金的会员制投顾

关于基金投顾业务，这里不得不提的就是嘉实基金的会员制投顾了。

投顾会员收费模式并不是嘉实基金的原创，投顾会员制收费形式在美国已经有实践，在国外成熟的金融市场中，是投顾收费形式中重要的组成部分，而嘉实是首家在中国市场探索会员制投顾服务的金融机构。

什么是会员制的收费形式呢？

嘉实财富投顾认为：投顾的重点是协助客户做出更好的决策，而不是仅仅协助客户选择更好的产品，是真正把服务做成产品，以“顾”为主的非管理型投顾才是投顾业务核心的价值来源。所以，这次的会员制投顾服务，是真正实现一切从客户利益出发，以“顾”为主的全新投前、投中、投后一站式服务体系。

会员制投顾收费采用前置收费方式，以会员费形式进行收取，由专业的团队针对每位投顾会员提供专属定制理财决策方案。

嘉实的会员制投顾有哪些突出的特点呢？

嘉实的会员制投顾主要的特色有两个。

第一，投顾账户在管理过程中免除了会员的组合内基金的认购费、申购费、赎回费，基金转换费用等，能够帮助会员降低投资成本，变相的增厚基金收益。

第二，陪伴式服务，意思就是在成为投顾会员之后，会员参与投资后可以继续委托基金投顾代为管理账户，这种方式可以从本质上解决大部分投资者频繁交易等不良投资习惯，提升自我理财技能。并且更加省时省力。

以上就是关于基金投顾以及嘉实基金的会员制投顾业务的相关信息，希望对你有所帮助。

何为基金投顾？基金买方投顾为何产生？

在进行投资之前，我们先来了解一下什么是投顾。简单的来说，投顾就是用户的投资顾问，用户可将投资资金交给“投顾”，由他们全权负责打理，包括赎回、调仓、申购等，为投资者争取长期且稳定的收益。

众所周知，投资的结果并不是由单一因素就能决定的。如果用户在进行基金投资时，购买的是单只基金，则其选择的产品类型及具体产品、申赎时间节点、持有期限等均会影响实际的收益水平，还可能存在投资风险较为集中的问题。

不仅如此，用户选到一只适合自己的、好的基金产品，也绝非易事。目前基金产品五花八门，且不同基金经理都有着不同的管理风格和业绩表现，一旦用户选择的单只基金业绩不理想或者并不适合自己，投资风险将会集中体现和释放。另外，即使用户选到了业绩良好的单只基金，也并不等于一定会获得好的实际效益。由于大多用户在投资时还会受到“追涨杀跌”、“短期交易”等非理性投资行为的影响，实际获得收益其实会远远低于产品的收益率

基金买方投顾扭转了以往行业困惑的“基金赚钱，基民不赚钱”困局，探索出了一条基于基金买方投顾模式的解决方案。伴随着基金投顾服务覆盖客户数量的不断扩展，各类投顾机构开展的从线下到线上的基金投教活动也在迅猛增加，盈米且慢基金通过与基金投顾策略的有机结合，逐渐的建立起了与客户的信任关系，通过陪伴与服务，引导客户投资的长期化、理性化，实现了客户资产的保值增值和盈利体验的有效提升，真正地践行了“客户利益优先”的原则。

随着买方投顾试点工作的稳步推进，监管体系的不断完善和升级，以及我国多层次资本市场的不断深化，买方投顾业务的市场将获得高质量发展的机遇期，投顾的规模和质量将同步提升，为我国居民的财富管理，实现普惠金融和共同富裕提供助益！。希望帮到百度题主

基金投顾是怎么收费的？基金投顾要收什么费用？

; 基金投顾业务简单来说就是接受客户的委托，帮助投资者获得收益，收取顾问服务费。

自基金投顾试点业务开展以来，已经取得了良好的成效，并且投资者的持续度也比较高，可以说，基金投顾业务的，可以有效改善基金投资市场上基金赚钱，但是基民不赚钱的现象。

如此说来，基金投顾业务对投资者来说是非常友好的，除了关注基金投顾的实践效果，基金投顾的收费形式也是投资者非常关注的，那么，基金投顾是如何收取服务费的呢？带大家一起了解下。

基金投顾的费用有两部分，一部分是购买基金需要支付的费用，另一部分是基金投顾服务费。

购买基金需要支付的费用

这部分费用是我们平时购买基金的时候也要收取的，包含认购费/申购费、赎回费、管理费、托管费等。

认购费是买处于认购期的新基金时候收取，后者是买老基金时候收取。费率通常在到之间，现在大部分渠道都有1折优惠。认购费/申购费是按单笔费用一次性按买入金额计提。

卖基金的时候，会有赎回费。持有时间越短，费用越高。一般来说，持有不到7天，赎回费可能高达如果持有时间不到一年，需要花的赎回费。而持有时间大于2年，就很可能没有赎回费。

此外，还有管理费和托管费。

管理费是支付给基金公司的，托管费是支付给托管银行的。对于权益类基金来说，一般管理费是每年托管费是每年的水平。

根据收费模式的不同，基金会分为ABC三类，其中C类基金，是没有认购费或者申购费的，但是会有销售服务费，不同基金费率差距较大，范围在~1%。计提方式也会不同，销售服务费是按年费率计算，费用从每天净值里扣除。

基金投顾服务费

前面部分购买基金产生的费用基本上差不多，有差距的就是基金投顾服务费了，不同类型的的基金投顾策略，费率也有很大差别，市场上年费率在左右都有。偏向短期理财性质的可能就低一些，倾向于权益类基金的可能费率就要高一些。

以中欧财富投顾的产品为例。

其中活钱管理，也就是做短期理财的现金增强策略，投顾费率是最低的，年投顾费率是而完全权益类的基金精选产品财富成长年投顾费就在两者相差甚远。

中欧财富投顾的基金投顾服务费是每日计算，每半年收取一次的。如果投资者赎回时，存在已计算但尚未收取的，则在赎回时收取。

不同的机构收费模式不一样。

并且，有的基金公司会针对选择基金投顾服务的客户基金购买费率上的优惠，比如说，如果是买的自家基金公司旗下的基金产品免收申购费等。

希望以上内容对你有所帮助。

关于《什么是基金投顾业务（证券公司基金投顾业务）》的介绍到此就结束了，不知道你从中找到你需要的信息了吗 ？如果你还想了解更多这方面的信息，记得收藏关注本站，您的关注是给小编最大的鼓励。