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分级基金下折收益计算详解！

; 就给大家说说分级基金在下折中的预期年化预期收益计算详解。

分级基金下折预期年化预期收益计算详解

分级A借钱给分级B，拿去炒股或者买债券(包括转债)，B支付固定“利息”给A。当B的净值下跌至一定水平时(大部分股票分级为元，转债分级为元)，为了保障A的权益，将进行下折(资产大重组，大多数方式是按净值，折算成净值均为1的A、B和母基)。

首先，大部分股票型分级基金A：B的份额比，都是5：5，一些可转债分级的份额比是7：3。这个份额比，表示杠杆的不同。对于分级B来说，5：5的初始杠杆是2倍，7：3的初始杠杆是倍。这里要说的是，这个比例与下折预期年化预期收益无关，不用管！(主要是计算杠杆用，也就是计算母基跌多少比例，分级B会达到下折点时用到)

主要有关的是分级B的下折净值。例如：分级B达到或低于元时，下折。

【假设】此时分级A的净值为交易价格为元，市场上其他与该分级A预期年化利率水平以及分派日期相同，但离下折较远的分级A售价为元。那么以现价元买进，在之后如果发生下折，分级A的预期年化预期收益计算方法：

元原分级A净值—元下折时原B类的净值=元

原分级A的元里，有元转换为份净值为1的新母基，可以按净值赎回，赎回的手续费大多为至左右，也可以拆成A、B再卖出。这里不考虑手续费。

原分级A转出去元，还剩下元，这元变成新的份净值为1的新分级A。

好了，见证结果的时候到了：原100份分级A，市值90元(交易价格元/份)。下折后，变成80元的母基，25份新分级A，价值元(其他距离下折较远的，相同预期年化利率条件的分级A的价格元，即25*共获利：(80+—90=元

获利比例是不是很简单啊？

这里再说明一下，当某一个分级B距离下折很近时，由于这个获利空间的存在，会使得分级A的价格逐步上升。如果此时分级B不再下跌，而是转而上升，脱离下折区域，那么分级A就会跌回原值。

分级基金下折怎么计算

很多人问等级基金的折扣是怎么计算的以下是边肖的介绍.

通常所说的等级基金将母基金产品分为AB两种份额，分别给予不同的收益分配，a级份额投资者每年获得一定的约定收益，b级份额投资者支付a级份额约定收益后，享受剩馀收益或承担剩馀风险.

为了便于网络计算和投资者及时实现收益，为了不使基金资产过度膨胀，需要定期和不定期折算.等级基金设定折扣条款，即等级b下降到某个水平时，等级基金整体触发折扣，大部分股票等级b份额的纯利润在0以下.25点折扣，折扣后资产净利润一定，投资者账户份额相应减少.

换算原则:通常a、b、c的纯利润为1.0元，换算前后资产值不变，a:b的比例不变，资金杠杆恢复初始状态.

等级基金杠杆如何计算？

等级基金的杠杆一般有

份额杠杆=(a级份额b级份额)/b级份额

纯利润杠杆=(母基金纯利润/)*份额杠杆

价格杠杆=(母基金纯/B份额价格)*份额杠杆

股票杠杆通常是固定的，股票型分级基金一般是a:b的比例是5:5(b类的2倍初始杠杆)或者4:6(b类的1.67倍的初始杠杆)，债券型的7:3B类的3.33倍的杠杆).

由于交易中b份额的价格和纯利润不断变动，等级基金的纯利润和价格杠杆也调整，杠杆倍数越高，风险越高，攻击性也越强.

分级基金份额折算的方式

分级基金份额折算的方式分为以下两种：

1、向上折算：是当母基金净值达到某个设定的水平（例如1.500或者2.000）时，将分级A和B的净值重新归为1，净值超出1的部分各自分别转换为母基金份额的过程。上折实际上是一个杠杆回拨的过程；

2、向下折算：是当B类净值低于某个水平（通常为0.25）时，将分级A和B的净值重新归为1，分级B的份额按照某个比例（在净值水平为0.25时比例为1/4）进行缩减，分级A中与B对应的份额保持不变，其他份额（在净值水平为0.25时比例为3/4）转换为母基金份额的过程。

分级基金份额折算是分级基金因收益分配或周期运作等需要在特定情况下进行的基金份额折算工作。

请问一分级基金下折是什么意思

所谓基金折算，只发生在分级基金中，它是针对分级基金的三类份额：母基金，A类与B类份额而设定的条款，其目的是为了保护A类份额持有人，兑现部分A类收益，以及防止B类归零的发生。

基金折算，与基金的拆分有点相似，但复杂性远超后者。不定期折算分为向上折算（简称为上折）和向下折算（简称为下折）。向下折算就是当B类净值低于某个水平（通常为0.25）时，将分级A和B的净值重新归为1，分级B的份额按照某个比例（在净值水平为0.25时比例为1/4）进行缩减，分级A中与B对应的份额保持不变，其他份额（在净值水平为0.25时比例为3/4）转换为母基金份额的过程。

温馨提示：以上内容仅供参考，不作为任何建议，投资有风险，入市需谨慎。

应答时间：2021-11-11，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。

什么是分级基金下折？

所谓基金下折，是指当分级B份额的净值下跌到某个价格（比如0.25元）时，为了保护A份额持有人利益，基金公司按照合同约定对分级基金进行向下折算，折算完成后，A份额和B份额的净值重新回归初始净值1元，A份额持有人将获得母基份额，B份额持有人的份额将按照一定比例缩减。一般来说，当分级基金B份额净值低于0.250元时，将触发分级基金向下不定期折算阈值，其目的是保护A份额的本金及约定收益。

分级基金下折的时候A份额如何折算？

跌势行情中，分级基金触发下折，A基金净值归为1。折算后保留部分A份额，同时新增母基金份额，具体如下：

A基金份额=原份额数量*B基金下折前净值

新增母基金份额=原A份额数量*（A基金下折前净值-B基金下折前净值）

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