封闭式基金分红是怎么分的(封闭式基金如何分红)
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封闭式基金分红方式
封闭式基金利润分配只能采取现金分红方式,不能采取红利再投方式,同时,按《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定,封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的90%;封闭式基金的收益分配,每年不得少于一次;基金收益分配后基金份额净值不得低于面值。
需要注意的是,基金分红必须满足以下几个条件:
1.基金当年收益弥补以前年度亏损后方可进行分配。
2.基金收益分配后,单位净值不能低于面值。
3.基金投资当期出现净亏损则不能进行分配。
【拓展资料】
所谓的现金分红,就是基金以现金的形式把收益分配给投资者。虽然现金分红看似拿到了实际的收益,可事实上在现金分红后,因为基金的净值也会随之下降,所以投资者的实际资产并没有比分红前变多。
比如一只基金在分红前,每份基金的净值为1.2元,如果打算对每份基金的持有者进行0.2元的现金分红,那么分红之后的基金净值就会变成1元,此时投资者的总资产还是1.2元,只是其中的0.2元由基金份额变成了现金罢了。
现金分红其实就相当于把基金赎回一部分,兑现一部分基金投资的收益,而赎回基金同样是可以兑现收益的。唯一的不同之处,就是基金现金分红不需要任何费用,而赎回基金可能还需要一定手续费。
其次来看分红再投资。分红再投资,就是把基金分给投资者的现金红利再用于购买该基金,分红之后,投资者的基金份额数量会变多。不过同样因为每份基金的净值会减少,所以持有基金的总价值跟分红前也没变化。
基金的分红再投资,其实就相当于拿出一部分基金份额来分给投资者。而分红再投资同样也不需要手续费,所以持有的基金的价值不会比分红前变多,也不会变少,只是基金份额的数量变多了而已。
以上两种基金分红,一种是可是获得一定的现金流,一种是可以获得一定的基金份额。根据个人的需求不同,并没有绝对的优劣之分。
现金分红适合那种需要定期从基金中抽取收益的投资者,比如可能每年需要从基金收益中拿出一些钱用于花销,此时选择现金分红显然更好,就不用自己动手去赎回基金了,还能省下一些手续费。
封闭式基金如何分红
封闭式基金一般每年开放一次,一般都是在开放之前分红;分红的方式有现金红利分红和折合股份两种。两种方式都是可以自由选择的。
封闭式基金的分红方式?
封闭式基金分红方式:x0dx0a封闭式分红方式,与开放式基金不同,封闭式基金份额保持不变,只能采用现金分红而无法以红利再投资的形式进行红利分配。对于长期处于折价交易的封闭式基金而言,分红能起到提升基金投资价值的作用。x0dx0a用N0表示分红前封闭式基金的单位净值,用D0表示单位份额分红额,假设该封闭式基金的正常折价率为P。x0dx0a与不分红相比,分红使得单位基金份额的价值上升了P×D0,基金分红提升了封闭式基金的投资价值,并且这种提升的幅度与折价率和分红额度成正相关关系。事实上,因为封闭式基金分红对投资价值的提升作用,在大比例分红前,封闭式基金受到资金的青睐,折价率将大大缩减。但在实际操作中,投资者应注意封闭式基金折价缩减的程度是否提前透支了分红对其价值的提升程度。x0dx0a封闭式基金分红时间:x0dx0a基金合同都有说明,一般的都是要求一年分红两次,每年的年中和年终。现在就是封闭基金分红期,但封闭式基金分红有一个硬性条件就是分红必须是在有盈利的前提下,如果基金今年是负收益,那就不能分红了。
封闭式基金分红时间 封闭式基金分红方式
; 基金分红是将盈利的部分金额以每股多少元的方式派发给投资者,作为投资人最关心的是一年中多久能分红,由于基金种类的不同发放规则也不同,那封闭式基金分红时间是多久?
封闭式基金分红时间:
基金合同都有说明,一般的都是要求一年分红两次,每年的年中和年终。现在就是封闭基金分红期,但封闭式基金分红有一个硬性条件就是分红必须是在有盈利的前提下,如果基金今年是负预期年化预期收益,那就不能分红了。
封闭式基金分红方式:
封闭式分红方式,与开放式基金不同,封闭式基金份额保持不变,只能采用现金分红而无法以红利再投资的形式进行红利分配。对于长期处于折价交易的封闭式基金而言,分红能起到提升基金投资价值的作用。
用N0表示分红前封闭式基金的单位净值,用D0表示单位份额分红额,假设该封闭式基金的正常折价率为P。
与不分红相比,分红使得单位基金份额的价值上升了P×D0,基金分红提升了封闭式基金的投资价值,并且这种提升的幅度与折价率和分红额度成正相关关系。事实上,因为封闭式基金分红对投资价值的提升作用,在大比例分红前,封闭式基金受到资金的青睐,折价率将大大缩减。但在实际操作中,投资者应注意封闭式基金折价缩减的程度是否提前透支了分红对其价值的提升程度。
基金收益分配的方式有哪些
基金收益分配是指将本基金的净收益根据持有基金单位的数量按比例向基金持有人进行分配。
首先需要明确的是,基金收益分配会导致基金份额的净值下降,如一只基金在收益分配前份额净值为1.2元,每份基金分配0.05元收益,在分配后基金份额净值将会下降到1.15元。但对投资者来说,分红前后的价值是不变的。
1、封闭式基金的收益分配。根据有关法律规定,封闭式基金的收益分配,每年不得少于一次,封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的百分之九十。封闭式基金当年收益应先弥补上一年的亏损,如当年发生亏损则不进行收益分配。封闭式基金一般采用现金分红方式。
2、开放式基金的收益分配。开放式基金的基金合同应当约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配的最低比例。实践中,许多基金合同规定每年至少一次。开放式基金当年收益也应弥补上一年的亏损,如当年发生亏损则不进行收益分配。分红方式有现金分红和红利再投资转换为基金份额两种。开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金收益,按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额;基金份额持有人事先未做出选择的,基金管理人应当支付现金。
3、货币市场基金的收益分配。根据有关法律法规,对于每日按照面值进行报价的货币市场基金,可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资,并在基金合同中约定收益分配的方式:即是按每日结转收益还是按月结转收益。当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金收益的分配权益。
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基金利润分配原则
基金的利润分配是投资者预期年化预期收益来源的主要依据。不同的基金类型在预期年化预期收益的分配上存在较大的差异。以下从封闭式基金、开放式基金和货币基金三种乐行上去分析基金利润分配原则。 1、封闭式基金利润分配 封闭式基金利润分配每年不得少于一次,封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现利润的90%。封闭式基金当年利润应先弥补上一年度亏损,然后才可以进行当年分配。封闭式基金一般采用现金分红的方式。 2、开放式基金利润分配 我国开放式基金按规定需在基金合同中约定每年基金利润分配的最多次数和基金利润分配的最低比例。开放式基金当年利润应先弥补上一年度亏损,然后才可进行当年分配。开放式基金的分红方式分为两种: 现金分红:直接获得红利现金,不用支付赎回费,而且免税。若投资期限不长且当前市场环境较为震荡,建议选择现金分红方式。 红利再投资:将所分得的现金红利再投资该基金,即俗称的“利滚利”,这样做既可免掉再投资的申购费,而且再投资所获得的基金份额还可以享受下次分红。如果您的投资期限较长,建议您选择红利转投。 3、货币市场基金的利润分配 《货币市场基金管理暂行规定》规定:对于每日按照面值进行报价的货币市场基金,可以在基金合同中将预期年化预期收益分配方式约定为宏利再投资,并应当媒体进行预期年化预期收益分配。 当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益,当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。
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