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投资需要止盈止损吗？到底该如何止盈止损？

; 在投资中经常会碰到止盈止损的问题，所谓止盈即面对股票盈利卖出的操作，止损则是砍掉出现亏损的持仓，本质都是一种卖出的策略，投资需要止盈止损吗？到底该如何止盈止损？

趋势——坏了

止盈也好止损也罢，所基于的原理是一样的，所谓盈亏同源，就是有什么样的买入对应什么样的卖出，背后的逻辑一定是相通的，比如一个股票因为趋势的确定或走好而买入，当趋势不符合预期或变坏时就应该卖出，不管这一笔是赚的或是亏的，那么赚的就叫止盈，亏的则是止损，就是这么简单。

同样如果基于价值与价格之间的差价而买入，那么价格越跌买得越多，当价格接近或超过价值时才会选择卖出，也就是只有止盈没有止损的概念。所以止盈止损首先是基于你的买入理由或投资体系，并不是每个投资体系都会有止盈止损的操作。

目标——贵了

市场是在时刻变化着的，公司的基本面和价格也是随行就市，趋势的判断经常不够准确，市场不会按照你的意愿行走，因此失误是难免的，那么为了应对趋势判断失误的买入或卖出，有必要加入另外一个因子，也就是目标价，当股票达到或超过目标价时就考虑止盈止损的操作，这里面以止盈为主，当然也有在目标价买入的，或者买入时就已经设定了止损价位，跌到这个价格就实行止损卖出。

也就是买入时设定两个目标：买入价和卖出价；当价格跌破你的买入价多少就止损，超过卖出价多少就止盈的策略。

备用——有更好的了

除了趋势和目标之外，还有就是发现了更好的标的了，这个时候持有的股票趋势并没有变坏，也没有到达目标价，但市场上有比它更好的品种，也是可以止盈止损的，这一点经常会被滥用，特别是短线投资者为自己频繁交易找到的借口，因为好与坏的区分并没有明确的标准，主观成份较多，所以有必要设定一个自己常用的标准来规定好坏，当然严格选股也是前提条件。

综上，止盈止损也就是卖出标准，也就是坏了贵了有更好的了三条，同时也涉及到买入标准，包括选股条件，当持有的品种虽然没有达到卖出条件，但已经不符合买入的标准，恰好股票池里面出现了买入标准条件的品种，也是可以换股的，这种情况不可多用，最好是用达到卖出标准的来换，以防失误。

基金投资到底是否需要止盈？

基金投资是否止盈呢？有些投资者认为，既然强调长期投资，止盈是错误的操作。但是在我们的投资框架中，我们强调主动权益基金投资，是需要止盈的。

一、我国股市波动大

对比我国股市和发达市场股市，一个突出的特征就是波动大，股票指数的年化波动率经常超过20%。波动大，意味着机会多，但同时风险也大。股票指数大级别的，超过30%的调整几年就会发生一次。这种大幅调整导致资产的缩水是令人痛苦的。一旦下跌超过30%，恢复到原来水平经常需要比较长的时间。

二、市场内在机制

我们认为，市场经过大涨之后，下跌是不可避免的，市场大级别的调整是意料之中的。因此在市场大涨之后，我们应随时保持谨慎，避免盲目的乐观。

三、需要控制贪婪

在投资的账户上有大幅盈利之后，不愿意止盈要么贪心不足，赚了还想赚更多，要么担心止盈后，市场继续上涨。长期来看，权益基金的年化收益大约在8-15%左右。短期内，如果收益大幅超越平均，之后继续保持大幅上涨的可能性是要低的。

那么，到底如何止盈呢？我们提出止盈的三个要点。

一、胃口要大一些。

在止盈的门槛收益率上，要有足够的胃口，不能赚个几个点，十几个点就满足了。比较粗糙的标准是，年化收益20%以上是合理的要求。

二、要持有基金满一定的时间

最起码持有6个月到12个月以上，持有时间过短，太仓促的止盈，往往陷入追涨杀跌。

三、止盈的频率要低。

因为止盈是个较大的操作，不能频繁的考虑止盈。大的操作就需要谨慎，就象战略武器一样，不能随便动用的。

投资最终还是需要把账面上曾经赚过的，变成真正赚到的。当然，止盈之后还需要足够的耐心持有现金，不要着急再买入。

基金定投需要止盈吗？指数基金如何止盈？

基金定投的优点就是可以利用市场的波动性不断在低位积累便宜的筹码，等到行情向好的时候达到收益上的爆发，但是市场不会总是向上波动，也就说你好不容易通过定投赚取的收益也会在波动中回吐，可能竹篮打水一场空，可见，就是算基金定投也是需要适时止盈的。 什么时候该止盈？止盈收益率该怎么计算？ 基金定投止盈的方法中有一种最常见的方法，叫目标收益率止盈法，就是当定投的基金达到自己设定的收益率时，就可以卖出止盈。 通过这个方法止盈最重要的地方在于止盈目标的确定。 目标设置过高，可能很长时间无法止盈，对投资者来说是一种煎熬；目标设置过低，比如5%、10%，又太容易达到，可能错过后期的市场上涨。 设定盈利目标可以参考基金总收益率、年化收益率，目标的设定不一样，选择哪种收益率作为目标，完全取决于个人。 如果看重实际拿到手的收益，可以定总收益率目标；如果希望衡量每年的收益情况，那就选年化收益率；如果长期投资看重复利积累，那就选复合年化收益率。 不管选哪种收益率作为目标，都要设置收益目标的具体数值。一般来说，总收益率至少要20-30%以上，复合年化收益率要到10%以上。 止盈时间不要太短，也一定程度上决定了止盈目标不要设立的太低，时间太短，定投的期数太少，累计投资并不大，绝对收益也并不多，而且止盈时间太短会导致止盈频繁，交易成本较高，并且基金的赎回费是与持有时间密切相关的，持有时间越长赎回费越少，甚至持有超过2~3年后，大部分基金会免赎回费。可以说，至少要定投30期以上再考虑止盈。 当然了，定投止盈是一件非常个性化的事情，合适的才是最好的。

去年在银行买了一只易方达基金，一直都是跌，已经跌过半了，要什么时候才能回本，回本后以后都不买了。?

冷静处理，放平心态。基金有涨有跌属于很正常情况，我们永远不知道我们所购买的基金会涨至多少，跌至多少。即时收手，理性购买。在我看来，购买大额基金的想法是相当危险的。因为，影响短期市场波动的因素多且复杂，普通投资者难以做到准确择时。哪怕是久战沙场的公募大佬刘彦春都说，没碰到过择时胜率过半的人，包括他自己在内，可能都不具备这样的择时能力。

如果认可基金经理投资思路，也看好股市后续表现。低买高卖”的诉求本身并没有错，但难点就在于，影响短期市场波动的因素非常复杂且难以把握。普通投资者想要准确抓住每一次上涨区间非常难；且如果短期反复做波段，基金交易费用也比较高。 虽然是久战沙场的投资猛将，但是在现实生活中，他并没有碰到过择时胜率过半的人。“对于大多数投资人，包括我自己，可能都不具备这样的能力。如果认可基金经理投资思路，也看好股市后续表现，长期持有还是更适合普通投资者的投资方式。建议把更多精力花在关注基金中长期业绩，以及基金经理投资风格的稳定性上。

基金止盈不止损这个情况，是指优秀的基金。

如果遇到长期表现不佳的基金，在确认基金经理确实不太行以后，应该尽快换基金，不要一直等下去。在卖出表现不好的基金后，以最快的速度买入优秀的基金，就完成了调仓。

不要太在意之前的损失，越早调整到优秀的基金上，你就能越快收回之前的损失。

不过需要提醒的是，不要根据短期表现来评价一只基金是好是坏。首先看看这个基金怎么样，看一看这只基金的长期业绩（3年）在同类基金中的排名，如果很差，那就需要换一只。如果你的基金长期业绩在同类中排名后三分之一，要换。

如果长期业绩在后二分之一，有更优秀的基金，可选择时可以换。

一般定投建议选择长期优秀的基金定投，我们长期看好消费、科技、医药的投资机会。

消费和医药不受经济周期影响，内生收益高，是天生容易赚钱的好赛道。科技是国家未来扶持比较大的行业，人类的发展也离不开科技的进步。

”

做股票投资时需要确定止损和止盈线吗？

其实在股票中并不是每种系统都是具有止损和止盈功能的，因为现在要进行股票基本上都是需要选择股票平台，在平台的基础上进行炒股的，而有些平台可能就不具备设定止损和止盈的功能，这就对股民们来说很不友好了，很容易出现风险和问题，所以建议各位股民们也不要去选择这样的平台，风险控制能力比较差。

其次就是各位股民们一定要学会怎么设定止损和止盈线，这个说起来容易但是真正操作起来的话却也有一定的难度，首先提醒各位股民们一定要根据自身的实际情况去进行设定，比如说自己的操作能力和经济水平等，不要盲目模仿他人设定的止损止盈线，因为每个人的实际情况不同，炒股的方式和喜好也有所差别，所以如果盲目模仿他人的话不一定适合自己，在股票中适合自己的才是最好的。还有就是要根据趋势先去设定了，比如说前期的炒股压力和支撑位和重要均线去设定止损止盈线，这样是比较合理的。

最后设定好了之后股民们就要知道止损止盈线的作用是什么了，他们都是可以降低做股票风险的，但是虽然叫法一样，作用一样，但其实本质上还是有区别的，比如说止损线是股民们炒股出现亏损之后，为了防止损失进一步扩大而起的作用，当亏损触碰到止损线之后，平台就会强制听指股民们的后续操作，方式损失继续扩大，而止盈线则是为了防止盈利之后还不满足而导致的风险，所以这两者还是有一定差别的，这是要提醒各位股民们要注意的地方。

止盈点和回撤点

1、什么是止盈点和回撤点？ 止盈点：基金停利点、止赚点，也就是我们的目标持仓收益率。 回撤点：最大回撤的止盈，上涨过程中在一定范围内进行调整，提高我们的收益的可能性。 基金达到目标收益，甚至更高收益，有可能继续上涨，也可能下跌。如果继续下跌的话，那我们就要考虑利用最大回撤卖出。 止损点：定投标的没有问题，就没有止损点，越跌越买。 2、为什么要设置止盈点和回撤点？ 股市里有一句俗语：会买的是徒弟,会卖的是师傅。有些小伙伴可能会有疑问：既然可以根据估值高低来判断买入卖出的指数基金，为什么还要设置止盈点？直接凭估值来决定是否定投或者卖出不是更直接吗？ 止盈点的作用是为了止盈。要是不设止盈点的话，那么根据估值高低来判断就没有底了。 如果是低估还好，要是高估呢？ 如果没有设置止盈点和最大回撤点，怎么知道什么时候要分批卖出？怎么知道什么时候落袋为安呢？如果一高估就全部卖出，然后到后面涨了，就分不到高估之后基金继续上涨带来的利润了。 所以设置止盈点和最大回撤点的好处就是：低估买入定投积累便宜份额，高估分批卖出，获得多一份利润。 而且市场有周期性，牛熊更替，不及时止盈，可能会让我们损失一部分收益。及时止盈，落袋为安，也更符合我们大部分人的心理。 那么，止盈点和回撤点设置多少合适呢？ 这个没有严格的要求，根据自己的风险承受能力及耐心程度来确定。如果比较有耐心，可以设置高一点，想早点落袋为安，就设置低一点。 止盈点：一般至少是市场无风险利率的5倍（十年期国债的收益率，3%左右）。如果设置得太低，享受不到更高的收益。 回撤点：一般设置是5%。 就是假设设置止盈点是20%，达到止盈点之后不是全部卖出，而是先卖出30%，继续持有（如果还在低估值的可以继续定投），等到收益率达到30%，再卖出30%；收益达到40%，再卖出剩下的40%。 根据自己的耐心程度和风险承受能力，设置适合自己的止盈点、回撤点，按照止盈点和回撤点操作，让利益最大化。

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