今天给大家分享关于基金单位净值和累计净值的区别的知识，我们以下面6个关于基金单位净值和累计净值的区别的观点进行解释，如果能碰巧解决你现在面临的问题，别忘了关注本站！

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单位净值和累计净值的区别

概念含义不同

单位净值即每一基金份额的资产净值，是反映基金业绩的指标，也是开放式基金的交易价格；

基金单位累计净值是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和，反映该基金自成立以来的所有预期收益的数据。

净值计算依据不同

因为基金持有的股票和债券基本上每个交易日的价格都会发生变化，因此单位净值也每个交易日都会变化；

累计净值是根据单位净值的变化发生变化的，根据单位净值计算累计净值。

拓展资料：

单位净值是股市术语，全称基金单位净值，是指开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础，计算公式为：基金单位净值=（基金资产总值－基金负债）/基金总份额。

如你所诉买了10000份，当天的单位净值是0.88，那么你的资产就是0.88x10000=8800。

基金单位（份额）净值，指每份额基金当日的价值。是基金净资产除以基金总份额，得出的每份额基金当日的价值。

每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价计算出基金总资产价值，扣除基金当日的各类成本及费用后，得出该基金当日的资产净值。除以基金当日所发生在外的基金单位总数，就是每单位基金净值。

基金累计净值，就是基金单位净值+基金成立以来每份累计分红派息的金额，它属于一个参照值。可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平，盈利能力。

单位净值是指基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。

基金负债总额包括的内容有：

（1）依基金契约规定至计算日止对托管人或管理人应付未付的报酬。

（2）其他应付款，包括应付税金等。

基金债务应以逐日提列方式计算。

需要说明的是，如果遇到特殊情况而无法或不宜按上述要求计算资产净值总额时，管理人应依照主管机关的规定办理。

基金资产总额包括基金投资资产组合的所有内容：

（1）基金拥有的上市股票、认股权证，以计算日集中交易市场的收盘价格为准；未上市的股票、认股权证则由有资格指定的会计师事务所或资产评估机构测算。

（2）基金拥有的公债、公司债、金融债券等债券，已上市者，以计算日的收盘价格为准；未上市者，一般以其面值加上至计算日时应收利息为准。

（3）基金所拥有的短期票据，以买进成本加上自买进日起至计算日止应收的利息为准。

（4）若第（1）条、第（2）条中规定的计算日没有收盘价格或参考价格，则以最近的收盘价格或参考价格代替。

基金累计净值和单位净值的区别

累计净值和单位净值的区别:1、单位净值就是每一份基金的价格，也就是每天收盘之后你看到的买卖价格； 而“累计净值”通常高于“单位净值”，原因在于累计净值加上了该基金成立以来的分红金额，所以它体现的是基金以往的盈利情况，因此累计净值更像是检验一只基金赚钱能力的“试金石”。2、公式方面也有些不同。基金单位净值=（基金资产总值－基金负债）/基金总份额；累计单位净值=单位净值 + 成立以来每份累计分红派息的金额。 3、投资者的选择不同 ，单位净值反映的是基金当天的价格情况，短期投资者可以根据它预测近期的走势，而累计净值是基金成立以来每天增减量的累加，长期投资者可以把它作为一个重要的参考依据，来预测基金的走势。

三、 拓展资料:

为什么累计净值低于单位净值:1、累计净值比单位净值低------货币型基金没有累计净值，一般只公布“每万份基金净收益”和“7日年化收益率”，也就是每万份基金净收益，即每万份该基金每天的收益，7日年化收益率仅作参考可用。2、 多数货币市场基金面值永远保持1元，收益都是天天计算，每日都有利息收入，投资者享受的是复利的收益，而银行存款只是单利。每月分红结转为基金份额，分红免收所得税。 3、比如你有一万份货币型基金，今天每万份基金净收益是0.7188，即你今天的收益就是0.7188元，明天的收益要加上今天的利为本金：10000.72元，再算其明天的收益。此收益多数基金公司一般都月结算一次。

累计净值和单位净值的区别是什么？

基金累计净值与单位净值区别如下:

1.不同的定义 单位净值是指基金在某一天的单位价值，即基金在该天的价格； 基金累计净值是基金成立以来每日增减的累计。

2.不同的计算公式 基金单位净值=(基金资产总额-基金负债)/基金份额总额； 累计单位净值=单位净值+成立以来每次累计分红金额。

基金账户开通后，可以像买股票一样直接输入代码或首字母。场内基金是ETF。买ETF的风险比股票小，卖ETF也不用交印花税。场内基金是指在交易所上市交易的基金，因此场内基金只能在交易所的股票账户进行交易。

拓展资料：

一、证券开户是指证券登记结算机构为投资者准确记录其持有证券的种类、名称、数量、相应权益及变动情况而设置的账簿。 它是识别股东身份的重要凭证，具有证明股东身份的法律效力，也是投资者进行证券交易的前提条件。自然人、法人可以开立不同种类、不同用途的证券账户。

二、同一实体可以开立多个证券账户。一般第一开户网推荐投资者开立上海a股账户和深圳a股账户；投资者持有港元进行证券投资的，应当开立深圳b股账户；投资者持有美元进行证券投资的，应当开立上海b股账户；对于已开立a股账户的投资者，csdct已允许其投资该基金，无需开立基金账户。

三、 境内证券分为a股和b股。香港英语:香港，所以香港的股票叫h股。a股和b股只在国内证券公司交易。每个国家都有相关的证券机构。只有在相应的证券机构开户，相关股票才能交易。 投资者因特殊情况需要注销号码的，可以到证券公司注销号码。办理注销手续时，他必须亲自去。自然人申请注销账号时，必须携带有效证件到开户点填写《证券账号注销申请表》。

单位净值和累计净值的区别是啥?

1.单位净值是指每份基金当前净值，累计净值是指基金自发行以来至当前所有包含派发过的红利在内的净值，也就是相当于股票复权价。

2.单位净值是每份基金交易日当天的市值, 买卖基金时是以单位净值为准。 累计净值是该基金成立以来,包括已分红在内的全部净值，反映该基金的历史业绩。

3.基金净值是当日的一份收益报告，而累计净值则是基金成立以来的收益。如果要通过基金进行理财获得收益，则看基金净值。如果对一个基金的盈利进行评价，则看累积基金。

扩展资料

计算公式：

单位基金资产净值=（总资产－总负债）/基金单位总数。

其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。

例如：某基金管理公司的证券账户总市值为4500万，其他资产项目为500万，负债项目为500万，那么基金资产净值为4500万，如果基金发行总份额（注：开放式基金是可变的）为1000万份，那么该基金的单位净值为4.5元。

参考资料

百度百科-单位净值

百度百科-累计净值

基金累计净值和单位净值的区别

累计净值和单位净值是基金净值的两个重要参考依据，它们之间存在以下的区别：

1、定义不同：

单位净值指的是某一天该基金的单位价值，即该基金当天的价格。对于开放式基金来说，基金公司一般会每天公布该基金的单位净值。对于封闭式基金，一般会每周公布一次基金单位净值；而基金累计净值是基金成立以来每天增减量的累加。

2、计算公式不同

基金单位净值=（基金资产总值－基金负债）/基金总份额；累计单位净值=单位净值 + 成立以来每份累计分红派息的金额。

3、投资者的选择不同

单位净值反映的是基金当天的价格情况，短期投资者可以根据它预测近期的走势，而累计净值是基金成立以来每天增减量的累加，长期投资者可以把它作为一个重要的参考依据，来预测基金的走势。

拓展资料：

1.基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。

2.开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知（但当日收市后即可计算并于下一交易日公告）的单位基金资产净值。

3.基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。它是计算单位基金资产净值的关键，基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。

4.上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。

5.未上市的股票以其成本价计算。

6.未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。

7.如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家有关规定办理。

8.无论哪一种基金，在初次发行时即将基金总额分成若干个等额的整数份，每一份即为一“基金单位”。在基金的运作过程中，基金单位价格会随着基金资产值和收益的变化而变化。为了比较准确地对基金进行计价和报价，使基金价格能较准确地反映基金的真实价值，就必须对某个时点上每基金单位实际代表的价值予以估算，并将估值结果以资产净值公布。

基金上的单位净值与累计净值有什么不同？

1、单位净值是股市术语，全称基金单位净值，是指开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础，计算公式为基金单位净值=（基金资产总值－基金负债）/基金总份额。

2、累计净值是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和，反映该基金自成立以来的所有收益的数据。基金单位累计净值=基金单位净值+基金历史上累计单位派息金额(基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额）。

温馨提示：

1、以上解释仅供参考，不作任何建议。

2、入市有风险，投资需谨慎。您在做任何投资之前，应确保自己完全明白投资的性质和所涉及的风险，详细了解和谨慎评估产品后，再自身判断是否参与交易。

应答时间：2021-12-29，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。

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