今天给大家分享关于40万柜台转账要本人吗的知识，我们以下面6个关于40万柜台转账要本人吗的观点进行解释，如果能碰巧解决你现在面临的问题，别忘了关注本站！

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40万柜台转账要本人吗

 40万元柜台转账不一定非得本人办理，其他人可以携带自己的身份证和他的身份证代为办理。 40万元转账属于大额交易，用户最好是携带本人身份证前往办理，不要代办。根据《中国人民银行文件》规定：落实《金融机构大额交易和交易报告管理办法》有关规定，进一步健全大额交易可疑交易报告工作机制，提高资金监测有效性。   也就是说用户转账40万元将会被银行监测资金流向，所以用户还是本人前往银行办理比较好，能避免不必要的麻烦。央行对大额交易监测主要是为了防止客户在交易中涉及洗钱、恐怖融资等犯罪活动。银行将不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。 央行对于可疑交易的界定为：短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；资金收付频率和金额与企业经营规模明显不符；资金收付流向与企业经营范围明显不符；企业日常收付与企业经营特点明显不符；周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特定明显不符；相同首付款之间短期内频繁发生资金收付等。

40万柜台转账要本人吗？

随着随着互联网的发展，大额交易都是在网上进行，但是银行也是限制每日的交易额度，如果40万在柜台转账要本人吗？让我们一起来看看吧。 1、 在银行柜台大额转账是需要本人携带本人有效身份证进行办理。 2、 银行还会询问转账大额资金的用途，会进行咨询，也是可以代理，但是必须出示持卡人的身份证以及代理人的身份证，还需要代理转账证明且需要签字的材料，银行才会进行转账操作。 3、 随着网上交易不安全的因素太多，银行为了避免大额转账出现意外，都是需要本人携带本人身份证或者代理人的一些相关资料，保障交易安全。 关于“40万柜台转账要本人吗”的内容就说到这里，希望对大家有所帮助。

40万柜台转账要本人吗

40万柜台转账是大额交易，建议本人携带银行卡及身份证去柜台进行办理；且40万元柜台转账不一定非得本人办理，所以代办人员需要携带自己的身份证和他的身份证代为办理。

拓展资料：

银行大额转账需要什么条件？

如果是到银行柜台办理大额转账业务，需要转账人带着自己的身份证，身份证必须在有效期内，到银行办理大额转账即可，不需要提前预约，但如果是办理大额取现业务，是需要提前预约的，如果是通过网银或者手机银行APP进行大额转账，就直接打开页面操作即可，方便又快捷。

如果不是通过银行卡转账，而是用现金转账的话，就必须带着自己的身份证到银行柜台办理，办理的时候，要注意保护好自己的钱财，在银行的工作时间内办理，非工作时间，银行是不办理业务的。在到银行办理业务的是后续，需要先填写一张汇款单，把相关的身份信息，汇款账号以及汇款金额写清楚，如果实在不知道应该怎么填写，可以具体询问银行的大堂经理，具体应该填写哪些内容。

因为汇款的额度比较大，所以汇款人在填写完相应的信息之后，一定要认真核对，避免因为汇款信息填写错误而导致的财产损失。信息填写完成之后，就可以在自助服务机上选择个人业务，然后排队办理，等叫到自己的号码的时候，再到相应的窗口办理业务就好啦！在办理业务的过程中，需要把汇款单以及现金都交给银行柜员处理，在办理业务的过程中，银行工作人员会再次跟汇款人核对信息，确认无误之后，才会进行转账交易。

转账成功之后，柜台会和客户反馈一张具体的交易信息，客户在上面签字即可。需要说明的一点是通过这种转账方式是需要收取一定的手续费的，所以大家在能使用银行卡转账的情况下，尽量使用手机银行APP或者是网上银行进行转账。

银行大额取款或转账是否需要本人操作?

银行大额取款或转账不一定需要本人操作的；可以让委托人办理，只要委托人持有相关的有效证件是可以代理取款或转账的。

根据银行规定，储户一次性从储蓄帐户（包括银行卡）提取现金超过5万元（不含5万元）以上的，即为大额现金。在提取大额现金时，除按原有规定填写支取凭条等手续外，还必须向储蓄机构的柜台人员提供有效身份证件，储蓄机构审核后即可予以支付。其中，对一次性提取20万元（含20万元）以上的，储户还应至少提前1天以电话等方式向储蓄机构预约，以便储蓄机构准备现金。 有效身份证件包括居民身份证、户口簿、军人证、外籍储户的护照、居住证。 安全地从银行大额取款注意事项：

1. 尽量到市中心的网点取现，一般劫匪都是在郊区或人迹罕至的网点作案；

2. 尽量减少大额取现，能转账电汇的就不要取现金，必要要求银行送款上门(银行需要收费) ；

3. 要在人多的时候取钱，比如工作时间，但是绝对不能在拥挤的时候办理业务。特别是客户不排 队，都挤在柜台的时候最危险；

4. 找人同行，不要单独来取现；

5. 开车，且将车停在视线范围内，最好是在网点里也能直接看到车；

6. 不要用报纸，塑料袋装钱。

大额银行转账需要本人到场吗?

根据人行的规定，单日累计超过5万的转账/取现需要出示账户所有人的有效身份证件，如果是代办的，需要出示账户所有人的有效身份证和代办人的有效身份证件。不同银行有不同的规定，具体规定可以咨询相应的银行。

也就是说不一定需要本人到场，代办人持本人有效身份证件和账户所有人的账户、有效身份证件、密码到场就可以了。

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，下列情形属于大额交易：

（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

（二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。

（三）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。

（四）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。

拓展资料：

银行办理转账结算和在银行办理转账结算的单位应遵循钱货两清、维护收付双方的正当权益、银行不予垫款的原则。此外，关于转账结算还应遵循国家的相关规定。

转账作为一种银行结算方式，应用范围非常广泛。同城与异地、单位账户与单位账户之间、单位账户与个人账户之间、个人账户与个人账户之间均可以进行转账结算。

大额交易——百度百科词条

柜台转账需要本人吗

不需要。银行柜台转账也可由他人代转，只要在银行规定数额内，可以视同本人操作，用户知道密码就可以转账；一般是按照中国人民银行的规定以及银行对风险的控制而定；中国人民银行规定转账五万金额以上需出示持卡人的身份证，如果是代持卡人转账，需要出示双方有效身份证。 用户需注意，银行临柜业务的控制较为严格，必须要有身份证才可以进行转账，非本人可以拿他人银行卡去银行转账，据央行规定，ATM可以受理五万以下的转账业务，如果用户没有持卡人的身份证同时转账金额不大的情况下，可以选择atm机转账。 根据《中国人民银行文件》和《金融机构大额交易和交易报告管理办法》有关规定，进一步健全大额交易可疑交易报告工作机制，提高资金监测有效性，银行大额转账将会被银行监测资金流向，如果转账金额较高，建议用户还是本人前往银行办理比较好，能避免不必要的麻烦。 用户需注意，银行柜台转账需要收取一定手续费，以建设银行为例，具体如下： 1、建行同城/异地转账免收手续费，跨行转账收10元； 2、建设银行跨行转账手续费（不区分同城异地）：每笔0.2万元以下（含0.2万元），收费2元；0.2万-0.5万元（含0.5万元），收费5元；0.5万-1万元（含1万元），收费10元；1万-5万元（含5万元），收费15元；5万元以上，按转账收款金额的0.03%收取，最高收费50元。

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