近年来互联网迎来了高速发展，一些不法分子也开始互联网化了，移动支付更助长了他们的嚣张气焰。像一些赌博网站、色情网站、电信诈骗等等，往往他们都是把服务器设置在境外，然后再用购买来的银行卡进行巨款转移，从而达到洗黑钱的目的。对于这些不法分子国家查也不好查，打也不好打。他们就像毒瘤一样严重地扰乱了大家的正常生活，更影响到了社会的稳定。

这次金融机构的新规定其实就是在进一步提升我国洗钱和恐怖融资风险的防范能力。让那些黑色收入来的钱不敢存、不敢花也不敢转账，让它们直接失去流通性，这样可以有效遏制了他们的嚣张气焰！

二、有效杜绝贪污受贿的行为。

我国近10年来一直在严打贪污受贿的行为，拒绝灰色收入。其实我们不怕富甲一方的人。如果他们的收入是合法合规的话，这也足以证明他们对社会做出的贡献。像任正非、曹德旺这样的企业家，对于这样的人，我们不但不会眼红，我们还会拥戴他们，希望他们更富有以此来带动中国经济的发展。

怕就怕那些在职牟利者，贪污受贿公然拿着纳税人的钱财从容地过着自己奢靡的生活。这种行为不仅损害了社会正常的经济秩序，更会给社会造成不良的风气从而抑制了社会经济发展。

对于这些贪污受贿者，现在除了法律上的穷追猛打外，对于他们钱财的去留还要刨根问底。这样他们贪污回来的钱，即使逃避了法律的制裁，也用不了、存不掉，还有何意义。而且，这样还可以有效抵制一定的通货膨胀。

三、及时地追缴经营者的税款。

我国这几年都在给各纳税人减税、免税。今年从3月1日起个人又可以申请退还个人所得税了。我们换位思考下，光减税、免税这一项，国家就要减少掉多少政策税收？然后，一边国家在减免低收入者的税收，一边那些高收入者还在玩着偷税、漏税的伎俩，给国家造成了严重的损失。

以往国家查偷税、漏税的行为往往也只是杀一儆百，起不到根本性的作用，以身试法者还是屡禁不止。这次从钱财去留方面你也要给个说法了，这样给国家税收机构更容易查出哪些人在偷税、漏税提供有力的线索。

存多少钱银行会调查

这个银行里面别人早就有了自己的规定。先是从一个出发点查起来的，银行首先关注的是那些大额度的交易，那么到底多大才算大呢？个人的话存取超过5万人民币，企业则超过200万人民币。而转账的话对个人来说超过50万就属于大额了。但是你做这些的时候，银行并不会对你做什么。但是你的这些交易记录就会被专门记录下来提交给相关的人员。

然后专门负责大额交易的人，再来调查是否有疑问的交易记录。那如何才能查出这里边的交易是有问题的呢？大家或许都听说过银行贴出来的标语：禁止洗钱······之内的话。其实，洗没洗钱，对专门负责的人员来说一看就能看出来了。

每个人开卡都会填写自己做的相关职业。所以，如果只是一个普通的白领，那么你每个月可能拿到手的工资可能最多几万，那么如果突然银行卡增加个二三十万，也是没有什么问题的。虽然反洗钱系统会把你列入可疑名单，但是每个家庭总会借点钱做个生意、买套房什么的，所以反洗钱调查人员也不会去管什么。可是如果突然在你账户里面多出个几百万，那可能就有问题的，你就会被他们调查。

存款数额是属于大额度交易时是会被银行怀疑，主要有以下的三种大额度交易的情况：

1.个人存款在5万元及以上的金额的人民币是大额度交易，银行会记录你的信息并调查；

2.个人转账超过50万元的金额的人民币时是大额度交易；

3.企业存款超过200万金额人民币时是属于大额度交易。

防止反洗钱

由于央行对反洗钱抓得很严，所以很多银行都是有设定的反洗钱岗位对系统每日进行自动提示大额交易和异常可疑交易进行分析判断。

在这样的情况下银行会尽量不会联系客户，比如通过客户的转账方式进出资金，对此进行核实，只有这种单纯的500万现金存款，才会对客户进行联系核实情况。

如今的银行更多的是一种商业的金融机构，也是见钱眼开，但是银行在整个金融体系里面也有着自己的责任和义务，协助其它金融组织打击洗钱的行为就是一种义务，银行必须要这样做。

存款超过十万会被严查吗？

存款超过十万不会严查的。

原因：

1、如果是合理合法的收入，是不会查的。

2、对于一些存钱或者转账的金额也是有一定的规定的，对于公司或者是单位存款金额来说，一般限额是100万，而对于个人存款或者是取款来说一般的限定额度是28万，这些限度就是最高限度了。如果你的交易行为达到这个限制额度的话，那么可就要注意了，银行可能会发出警告的，而且这种行为会被告知到银行总行，接下来会层层递进进行检查审核。

3、而且如果有些不良的违法行为的时候，还要配合警察的调查。可谓是十分的严格了。清者自清，浊者自浊，如果你是清白的，他怎样调查都对你没有什么影响的，如果你是一个做生意的大老板，经常有生意往来，交易频繁，那么你的银行账目也就不算是突然的不义之财了。

规定：

1、为了避免市场上的一些不合法的洗钱行为，国家开始实行新规，目的是为了监控市场变化，维护治安。所以，在存钱金融上有一定的限制，以下情况被视为大额交易：一是规定法人、各单位、个体户之间，每笔存款或者转账超过100万。二是个人现金存款超过20万元的。如果现金存款、取款、汇款或者收付款交易的金额达到20万后，都是属于大额交易。

2、所以对于普通的存取款用户来说，大家根本无需过于担心大额现金管理工作会影响到自己的存取款自由，虽然河北省、浙江省以及深圳市三地开启了大额现金管理试点工作，如果存款金额达到了管理起点金额，那么也只用登记上报即可。

3、只要大家的资金来源合法，用途也合理，那么就不会有什么影响，所以即便推出大额现金登记管理，也不会给普通的老百姓造成影响。

五百万存银行会被查吗？

会的。按照国家的规定，人民银行会监控所有银行客户账号，如若有大额存款变动则会受到银行的监控。一般来说现金存个一两千是不会被过问的，而五万（含）以上现金的存取则会触发监管规定，银行是需要上报给央行的。这还只是最低限度，现在支持大学生自主创业，很多有想法的年轻人涌现出来，从创业中得到较高的利润（500万左右），如若想要存入银行，将会由专门人员来进行查询与处理。

拓展资料：

存款常用技巧

存钱只图方便一定不划算

有的人仅仅为了方便支取就把数千元乃至上万元钱都存入活期，这种做法当然不可取。活期存款年利率为0.36%，一年期年利率为2.25%，三年期年利率为3.33%，五年期年利率为3.60%。假如以5万元为例，扣除利息税后，三年期获得的存款利息约为3024元，五年期获得的利息约为5580元，假如把这5万元存为活期，一年只有288元利息，即使存三年利息也只有千元左右。由此可见，同样是5万元，存的期限相同但存款方式不同，三年活期和三年定期的利息差距还是不小的。

存期越长不一定越划算

但也不是存期越长越划算。不少人为了多得利息，把大额存款都集中到了三年期和五年期上，而没有仔细考虑自己预期的使用时间，盲目地把余钱全都存成长期，如果急需用钱，办理提前支取，就出现了“存期越长，利息越吃亏”的现象。针对这一情况，银行规定对于提前支取的部分按活期算利息，没提前支取的仍然按原来的利率算。所以，个人应按各自不同的情况选择存款期限和类型。

从存款利率来看，定期存款宜选择短期。一方面，存款期限长短对利率的影响已经不大，一年期存款利率和五年期存款利率的差距只有每月0.675‰。另一方面，如今存款利率已是历史最低，利率再次下调空间较小，如果今后出现利率上调，若选择长期存款，在利率调高时一时无法享受较高的利率，就要受到损失。而短期存款流动性强，到期后马上可以重新存入。

“滚雪球”的存钱方法比较划算

在具体的操作上，不妨采用一种巧妙的方法。可以每月将家中余钱存一年定期存款。一年下来，手中正好有12张存单。这样，不管哪个月急用钱都可取出当月到期的存款。如果不需用钱，可将到期的存款连同利息及手头的余钱接着转存一年定期。这种“滚雪球”的存钱方法保证不会失去理财的机会。

20万元现金放家中会被银行调查吗？

正常存现金20万元，不会被查，但金融机构要报告而且要登记；如果涉嫌洗钱，那就会被查。

一次性存款20万元，指的是现金存取，那毫无疑问属于大额交易了。对于大额交易，金融机构是要进行报告的。

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当报告下列大额交易的情形就包括——

当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

所以，如果你去银行存20万元现金，远远超过5万元的报告起点，所以，银行对于这笔交易肯定会报告的。报告要素包括客户姓名、身份证件号码、资金流向等。

而且，从2022年3月1日起，金融机构不仅要报告了，而且还要登记。

因为从2022年3月1日起，《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》会正式实施。

根据规定，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。

所以，如果你去银行存现金20万元，银行是要询问这笔钱的来源的，然后要登记的。至于是否要调查，就要看是正常存取还是涉嫌洗钱等异常存取。

根据央行有关负责人的解释，正常情况下，金融机构不需要客户填写信息或者提供证明材料，金融机构在简单询问了解后即可直接为客户办理现金存取业务并登记相关情况。

只有发现交易明显异常、有合理理由怀疑交易涉嫌洗钱等违法犯罪活动时，才会向客户进一步了解情况。

所以，如果你存的20万元是合法正当的，完全没有任何问题的，金融机构会询问钱的来源，进行登记，然后会报告大额交易，并不会进一步调查；而如果你存的20万元，是来源不正当，涉嫌洗钱等违法犯罪的时候，那就会被查了。

现在国家反洗钱的措施和力度不断升级，从2022年开始，央行等11部门联合开展全国范围内的打击治理洗钱违法犯罪三年行动。

一次性存20万元，是否被查，要看你钱的来源或用途，如果是正常正当合法的来源或用途，那么只需登记和报告；但是如果涉嫌洗钱，那么就要被查。这是毫无疑问的。

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个人存款超过多少会监控？个人存款多少万会调查？

当存款超过一定额度的时候，为了保证资金来源的合法性，银行风控系统可能会进行风险提示，那么个人存款超过多少会触发呢？为大家准备了相关内容，以供参考。 2/22更新：个人存取现金超过5万元需要登记的规定，因技术原因暂缓施行。个人存款超过多少会监控？只要是来源明确的合法收入，不管你存多少都没有问题，但是根据相关规定，如果个人办理单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途，不过目前因为技术原因暂缓施行了。需要注意的是，这里指的是现金，如果通过网络转账是没有关系的。而且，只要是正规收入来源，一般都是没有影响的，监管的目的也是防止受金融诈骗的情况，值得注意的是只要存款来源合规合法，无论存款多少，都是没有问题的，如果资金来源是违法的，存在交易可疑性，就算隐藏再好，无论存款多少，只要被发现都是会被冻结的。个人存款多少万会调查？银行并不会采取任何的调查行为，这个过程属于对于交易行为的关注，不会对业务办理造成什么影响。这样做的目的也是为了保障人民群众资金的安全，只要钱来源正规对存取都是没有影响的，具体来看，如果客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务，会经过核实身份信息、核实资金来源、核实资金用于这三个步骤。希望以上内容能帮助到大家~

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